labol(ラボル:旧nugget) vs エスコム ファクタリング即日OKな人気2社を徹底比較!個人・フリーランスにおすすめ

おすすめ 従来の請求書買取ファクタリングより格段に早いタイミングで資金調達できる「注文書買取ファクタリング」がおすすめ!

注文書買取と請求書買取の違いを説明

注文書買取ファクタリング対応のおすすめ優良2社をご紹介!

 

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。なかでも、個人事業主やフリーランスに向けたサービスが近年注目を集めています。  

 

 
サイト管理人
そこで今回は、個人事業主やフリーランス向け(取引先に知られることがない)2社間ファクタリングに対応している人気サービスであるlabol(ラボル:旧nugget)エスコムを様々な側面から徹底比較してみたいと思います。最後まで読んでもらえると嬉しいです。

 

【結論】labol(ラボル:旧nugget)とエスコムはどちらがおすすめ?

 

 
サイト管理人
まずは忙しい方のために本記事の結論からお伝えします。
結論まとめ

両サービスとも個人事業主・フリーランスの方におすすめの優れたサービスとなります。

小口の請求書(1万円~10万円)を、オンライン完結による手続きでスピーディに買い取って欲しい場合はlabol(ラボル:旧nugget)小口~大口までの請求書(30万円~1億円)を、オンラインもしくは対面による手続きで割安な手数料で買い取って欲しい場合はエスコムがオススメとなります。

 

【labol(ラボル:旧nugget)とエスコムの比較表】
 labol(ラボル:旧nugget)

エスコム
運営会社 株式会社セレス株式会社エスコム
設立2005年1月2015年10月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス、法人
契約方法オンライン対面・出張・郵送・オンライン
買取金額1万円~10万円(初回)30万円~1億円
手数料一律10%5%~10%
入金スピード最短60分最短即日
買取に必要な書類身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書
債権譲渡登記不要不要
面談不要必要
審査通過率非公開非公開
独自の付加サービス無料登録でマネーフォワード クラウド確定申告が3カ月無料特になし

 

 

【はじめに】請求書買取(ファクタリング)サービスとは?

 

既にサービスの仕組みをご存じの方は読み飛ばしてください。

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
サイト管理人
この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他厳選ファクタリング会社を知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

labol(ラボル:旧nugget)とは?

labol(ラボル:旧nugget)は、東証一部上場の株式会社セレスが運営するフリーランス・個人事業主限定の、報酬を即日先払いする請求書買取サービスです。

Webにて会員登録後、請求書と取引エビデンス(取引先とのメールなど)をアップロードするだけで申し込みでき、最短60分であなたの口座に現金が振り込まれます。

しかも 1万円~の少額の請求書にも対応しているので、開業したてのフリーランスにも使いやすいサービスとなっています。

【表:labol(ラボル:旧nugget)の概要】
運営会社株式会社セレス手数料一律10%
設立2005年1月入金スピード最短60分
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)
申し込み条件個人事業主、フリーランス面談不要
契約方法オンライン審査通過率非公開
買取金額 1万円~10万円(初回)独自のサービス無料登録でマネーフォワード クラウド確定申告が3カ月無料

 

 
サイト管理人
labol(ラボル:旧nugget)の評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
labol(ラボル:旧nugget)についてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもあ[…]

 

エスコムとは?

エスコムは、手数料を安価な範囲5%~10%)で設定してくれているのに加え、大阪拠点ならでは人情味のある接客に強みがあり、顧客満足度98.5%、成約率87.5%、乗換満足度92.7%(2020年調査)と非常に高い実績をあげているサービスとなります。

拠点は大阪ですがオンラインでの手続きも選択できるため、地方の方でも利用できる全国対応可能サービスとなっています。

【表:S-COM(エスコム)の概要】
運営会社株式会社エスコム手数料5%~10%
設立非公開入金スピード最短即日
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談必要
契約方法対面・出張・郵送・オンライン審査通過率非公開
買取金額30万円~1億円独自のサービス特になし

 

 
サイト管理人
エスコムの評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
エスコムについてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

labol(ラボル:旧nugget)とエスコムを徹底比較!

 

 
サイト管理人
ここからはlabol(ラボル:旧nugget)とエスコムを徹底的に比較していきたいと思います。まずは2サービスを比較表でまとめると次のようになります。
【labol(ラボル:旧nugget)とエスコムの比較表】
 labol(ラボル:旧nugget)

エスコム
運営会社 株式会社セレス株式会社エスコム
設立2005年1月2015年10月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス、法人
契約方法オンライン対面・出張・郵送・オンライン
買取金額1万円~10万円(初回)30万円~1億円
手数料一律10%5%~10%
入金スピード最短60分最短即日
買取に必要な書類身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書
債権譲渡登記不要不要
面談不要必要
審査通過率非公開非公開
独自の付加サービス無料登録でマネーフォワード クラウド確定申告が3カ月無料特になし

 

 
サイト管理人
ここからは比較表の各項目について丁寧に解説していきます。

【比較①】運営会社

labol(ラボル:旧nugget)株式会社セレス
エスコム株式会社エスコム

labol(ラボル:旧nugget)は東証一部上場の株式会社セレスが運営しているサービスですので健全経営が期待できます。

一方、株式会社エスコムは2015年に設立された会社ですが、顧客満足度98.5%、成約率87.5%、乗換満足度92.7%(2020年調査)と非常に高い実績をあげており、資金繰りに悩みを抱えている多くの個人事業主・フリーターに利用されています。

labol(ラボル:旧nugget)、エスコムともに勢いのあるサービスを展開しており、どちらも安心して利用できるサービスと言えるでしょう。

【比較②】申し込み条件

labol(ラボル:旧nugget)個人事業主、フリーランス
エスコム個人事業主、フリーランス、法人

labol(ラボル:旧nugget)が個人事業主、フリーランス限定のサービスであるのに比べ、エスコムでは個人事業主、フリーランスに加え法人でも利用可能となっています。

【比較③】契約方法

labol(ラボル:旧nugget)オンライン
エスコム対面・出張・郵送・オンライン

契約手続きはファクタリングサービスごとに異なります。(対面・郵送・メール・オンラインなど)

labol(ラボル:旧nugget)ではオンラインでの手続きが可能となりますが、エスコムでは対面・出張・郵送・オンラインが可能となります。対面での手続きがご希望の方はエスコムがおすすめとなります。

【比較④】買取金額

labol(ラボル:旧nugget)1万円~10万円(初回)
エスコム30万円~1億円

ファクタリングサービスによって買取可能な請求書の金額は異なっています。

個人事業主・フリーランスと一括りに言っても、取引先との取引額は1万円から数百円以上まで様々あります。

エスコムでは30万円~1億円までの幅広い買取額に対応しております。 対してlabol(ラボル:旧nugget)では会員登録直後は上限額が15万円ですが、その後の与信状況に応じて買取可能額が拡大されます。数十万以上の額の請求書を扱う方には、エスコムがおすすめとなります。

【比較⑤】手数料

labol(ラボル:旧nugget)一律10%
エスコム5%~10%

ファクタリングサービスを利用する際は手数料が発生します。 (その手数料は後から支払うのではなく、買取金額から差し引かれることになります。)

そのため、なるべく買取額に近い金額を振り込んでもらうためには手数料の安いファクタリング会社を選ぶことが重要となります。 labol(ラボル:旧nugget)では一律10%固定の手数料となっていますが、エスコムでは5%~10%といった業界最安値水準の手数料となっています。そのため、何回も利用する可能性があるならエスコムに軍配が上がります。

【比較⑥】入金スピード

labol(ラボル:旧nugget)最短60分
エスコム最短即日

申し込んでから買取金額を振り込んでもらうまでの時間も重要なポイントとなります。

取引先からの入金が遅れ緊急な資金調達が必要になった場合など、この入金スピードが非常に重要になってきます。

labol(ラボル:旧nugget)では最短60分、エスコムでは最短即日どちらも即日中での入金スピードとなっています。どちらのサービスも自信を持っておすすめできますが、labol(ラボル:旧nugget)の方がより早い入金を期待できます。

【比較⑦】買取に必要な書類

labol(ラボル:旧nugget)身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)
エスコム身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書

申し込みの際に提出する書類もファクタリングサービスによって異なります。

身分証明書と請求書だけでよいサービスから、事業の経営状況を示すための確定申告書や取引先と結んだ基本契約書などが必要となるサービスまで様々です。

labol(ラボル:旧nugget)では身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)が必要ですが、エスコムはそれに加え、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書が必要となってきます。なるべく面倒な書類を準備したくないという方はlabol(ラボル:旧nugget)の方がおすすめとなります。

【比較⑧】面談

labol(ラボル:旧nugget)不要
エスコム必要

申し込みの際に、対面もしくは電話・オンラインでの面談が必須となっているファクタリングサービスがあります。

labol(ラボル:旧nugget)では面談は不要ですが、エスコムでは面談は必要となります。ファクタリング会社を訪問したり、面談でいろいろ聞かれるのが嫌な方はlabol(ラボル:旧nugget)、逆に、しっかり相談しながら買取ってもらいたい場合はエスコムがおすすめとなります。

【比較⑨】審査通過率

labol(ラボル:旧nugget)非公開
エスコム非公開

審査通過率はファクタリングサービスによって異なります。

審査基準に少しでも達しないと申し込みを却下するサービスでは当然審査通過率は低くなりますが、しっかりお客様の事業内容や経営状況を把握した上で柔軟に審査するサービスだと審査通過率は高くなります。

labol(ラボル:旧nugget)、エスコムでは両サービスとも非公開となっています。迷っている場合は一度両サービスに見積もりをお願いすることをおすすめします。

【比較⑩】独自の付加サービス

labol(ラボル:旧nugget)無料登録でマネーフォワード クラウド確定申告が3カ月無料
エスコム特になし

他社と差別化を図るため、各ファクタリングサービスは独自の付加サービスを提供していたりします。

labol(ラボル:旧nugget)では、無料会員登録するだけで「マネーフォワード クラウド確定申告」(通常月額1,280円)を3カ月無料で利用できる特典が付いています。特に開業したてのフリーランスの方にとってはありがたい特典ですね。

 

 

【参考】その他おすすめファクタリング会社10社の紹介

 

 
サイト管理人
今回紹介させてもらいました2社以外にもおすすめの会社がありますので、次の表(のリンク先の記事)を参考にしてください。
【その他おすすめファクタリング会社10社の紹介】
アクセルファクター
アクセルファクターのロゴ

アクセルファクターの口コミ/評判アクセルファクターとlabol(旧nugget)の徹底比較
アクセルファクターとエスコムの徹底比較
うりかけ堂
うりかけ堂のロゴ

うりかけ堂の口コミ/評判うりかけ堂とlabol(旧nugget)の徹底比較
うりかけ堂とエスコムの徹底比較
MSFJ
MSFJのロゴ

MSFJの口コミ/評判MSFJとlabol(旧nugget)の徹底比較
MSFJとエスコムの徹底比較
株式会社No.1

株式会社No.1の口コミ/評判株式会社No.1とlabol(旧nugget)の徹底比較
株式会社No.1とエスコムの徹底比較
QuQuMo
QuQuMoのロゴ

QuQuMoの口コミ/評判QuQuMoとlabol(旧nugget)の徹底比較
QuQuMoとエスコムの徹底比較
ビートレーディング
ビートレーディングのロゴ

ビートレーディングの口コミ/評判ビートレーディングとlabol(旧nugget)の徹底比較
ビートレーディングとエスコムの徹底比較
フリーナンス
フリーナンスのロゴ

フリーナンスの口コミ/評判フリーナンスとlabol(旧nugget)の徹底比較
フリーナンスとエスコムの徹底比較
PayToday
PayTodayのロゴ

PayTodayの口コミ/評判PayTodayとlabol(旧nugget)の徹底比較
PayTodayとエスコムの徹底比較
ベストファクター
ベストファクターのロゴ

ベストファクターの口コミ/評判ベストファクターとlabol(旧nugget)の徹底比較
ベストファクターとエスコムの徹底比較
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の口コミ/評判ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とlabol(旧nugget)の徹底比較
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とエスコムの徹底比較

 

結論・まとめ

いかがでしたでしょうか?

今回は、個人事業主・フリーランスにおすすめのファクタリングサービスである「labol(ラボル:旧nugget)」と「エスコム」を徹底比較しました。

結論まとめ

両サービスとも個人事業主・フリーランスの方におすすめの優れたサービスとなります。

小口の請求書(1万円~10万円)を、オンライン完結による手続きでスピーディに買い取って欲しい場合はlabol(ラボル:旧nugget)小口~大口までの請求書(30万円~1億円)を、オンラインもしくは対面による手続きで割安な手数料で買い取って欲しい場合はエスコムがオススメとなります。

 

 
サイト管理人
ぜひあなたの事業に合ったファクタリングサービスをうまく活用しながら事業を軌道に乗せていってください!

 

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