【請求書買取】個人事業主・フリーランスにおすすめ「エスコム」の評判/口コミは?

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。簡単な手続きだけで、入金予定の売上を前倒して手に入れられるため、ここぞ!というときのために登録しておくと役立つこと間違いなし。  

 

 
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今回は、個人事業主である管理人おすすめの請求書買取サービス「エスコム(S-COM)」をご紹介します。

 

【はじめに】請求書の買取(ファクタリング)サービスとは?

 

 
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まずは、請求書の買取(ファクタリング)サービスの仕組みについて簡単に説明しておきたいと思います。

 

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
サイト管理人
この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

請求書買取サービス「エスコム」とは?

 

 
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それでは、おすすめの「エスコム」について簡単に紹介したいと思います。

 

エスコムは、手数料が安価な範囲5%~10%)で設定してくれているのに加え、大阪拠点ならでは人情味のある接客に強みがある請求書買取サービスです。

拠点は大阪ですがオンラインでの手続きも選択できるため、地方の方でも利用できる全国対応可能サービスとなっています。

 

この「エスコム」がフリーランス・個人事業主の方にもおすすめな理由をまとめますと次のようになります。

  • 手数料安価な範囲(5%~10%)で設定
  • 大阪に拠点があるファクタリング会社ならではの人情味のある接客(手数料や買収額の交渉が可能な場合もあり)
  • オンライン完結型のため全国対応可能

 

まずおすすめ理由1つ目ですが、手数料を安価な範囲(5%~10%)で設定してくれている点です。2社間ファクタリングを提供する他社と比較して一番安かった、といった口コミも多数あります。

おすすめ理由2つ目ですが、大阪に拠点があるファクタリング会社ならではの人情味のある接客という点です。手数料のダウンや買取額アップの交渉に非常に乗り気で親身に接してくれ、また、顧客のプラス要因を見つけるのが上手いといった口コミもありますね。銀行の窓口担当者との交渉に疲れた方にはありがたい会社ですね。

おすすめ理由3つ目ですが、拠点は大阪ですがオンライン完結型のため全国どこからでも利用可能な点です。必要書類はメールで送信して、契約はオンライン、面談は電話やメールでおわらせることができるため、地方の方も気にせず利用できます。

 

 
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といったところで、その他の気になる項目も含めて表にまとめてみました。

運営会社株式会社エスコム
〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島4-3-21 NLCセントラルビル406
設立2015年10月
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人
契約方法対面・郵送・オンライン

買取金額

30万円~1億円
手数料5%~10%
入金スピード最短即日
買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、印鑑証明書、登記簿謄本、取引先との基本契約書
面談必要
審査通過率不明

 

それでは、次に「エスコム」の評判・口コミを見ていきたいと思います。

 

エスコムの評判・口コミは?

 

それでは「エスコム」の評判・口コミはどうでしょうか?ファクコミ(日本最大のファクタリング会社の口コミサイト)さんから引用させてもらいました。

良い評判・口コミ

 
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良い評判・口コミには次のようなものがありました。手数料の安さお客様に寄り添った人情味のある接客ネット契約ができ地方からでも利用可能といった点で好評ですね。
 

 

  • 手数料が安かった(会社規模:小 建設業)
エスコムは手数料の安さが大きな魅力ですね。他の会社では手数料が高かった売掛金についてエスコムに相談したところ、他社よりも安い手数料で契約してもらえたこともあります。また、私の場合は初めての時も手続きがスムーズに進み、楽に契約できました。書類の送付から契約手続きまで、全てインターネット上でできたため、無駄な日数をかけずに迅速に振り込んでもらえ、満足しています。
  • 関東の企業こそ利用すべき(会社規模:小 その他サービス業) 
東京のファクタリングから乗り換えて大正解だった。 まず手数料。1等地の家賃が手数料に含まれてるのかと疑うくらい、東京は高い。 次に対応。エスコムは失礼ながら中小に位置づけられる業者とお見受けするが、ひとつひとつの顧客に対して十分な時間を割いてくれる。 スピードは言うまでもない。オンライン査定と電子契約で、あっという間に終わった。 オンラインで地理的な障害がなくなった現代において、もはや東京の会社を利用する必要性は少ないと感じる。
  • 状況を詳しくヒアリングしてくれる(個人事業主 建設業) 
顧客のプラス要因を見つけるのが上手い。 設備工事の大口取引先が潰れて他社からはバツを食らったのだが、ここでは新規取引先を高く評価してもらえた。 官公庁との案件を多数抱えている→安定した取引先、という判断でした。 たぶんクラウドのAI審査だったら詰んでたと思う。顔合わせの面談で状況を詳しく説明できたのが良かった。
  • お付き合いしやすい会社さん(会社規模:小 製造業) 
大阪という地域性の表れなのでしょうか。 手数料のダウンや買取額アップの交渉に非常に乗り気で、人情味がある会社だなあと。 ただ条件として契約期間の延長を打診されたので、商売っ気がある会社と言ったほうが妥当かも? 大手製菓会社との長期取引があったことからメリットの方が大きいと判断し、提案を受け入れました。 商売がうまいと言うか、当社のツボの押し方を心得ているなと。 今回は互いの妥協点を探りつつ、良い取引をさせてもらいました。
  • 地方からでも契約を結べる(会社規模:小 広告・WEB制作業)
地方のスモールビジネスという点が足かせとなり、ファクタリングで取れる選択肢は多くありませんでした。エスコムさんは、限られた選択肢の中ではベターな部類に入ります。 ネット契約で手続きが楽というのはもちろん、取引先が地方の式場などでも審査が通りやすく、時間を取られた部分は殆どありませんでした。

 

悪い評判・口コミ

 
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対して悪い評判・口コミはほとんどありませんでした。条件提示は他社と大きく変わらなかったといったコメントがありましたが、事業種別や取引先の信用度によっては大きな差が出ないのかもしれませんね。
 
  • 悪くない会社だと思う(会社規模:小 建設業) 
エスコムのファクタリングサービスについては、私の場合は特に他社と大きく異なる条件提示はありませんでした。また、振込までにトータルで必要となった日数についても他社とそん色なく、不便なく利用させてもらいました。次回は、相見積もりで複数のファクタリング会社の中で最も条件の良い会社と契約しようと思っており、エスコムも見積もりをお願いする候補先の1つに加えようと思います。
 

次に、「エスコム」の請求書買取申し込み手順について説明したいと思います。

エスコムの買取申し込み手順

 

 
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それでは、「エスコム」の買取申し込み手順について説明したいと思います。

 

まずは下記画像をクリックし、「エスコム」のWebサイトにアクセスします。

 \ 業界最安値水準の手数料に自信あり! /

 

次のような画面が表示され、「電話」もしくは「メール」のどちらかの手段でお問い合わせすることになります。

電話もしくはメールで問い合わせ可能

 

メールでの問い合わせの場合は、次のお問い合わせ画面にて、①会社名(必須)②連絡用電話番号(必須)③メールアドレス(必須)お持ちの売掛金(必須)⑤必要な資金(必須)⑥お名前⑦携帯電話⑧会社電話番号⑨会社所在地⑩資金調達希望日を入力し、「入力内容を確認する」ボタンをクリックします。

お問い合わせ画面 

そして、次の画面にて入力内容を確認の上、「この内容で送信する」ボタンをクリックで相談申し込み完了となります。

 

対して、電話での問い合わせの場合は、電話番号(0066-968-122-6802)に電話してください。(※電話料金は無料となります。)

問い合わせ電話番号

 

 
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そして、担当の方と相談の上、申し込みをする場合は(次の)書類をメール・FAX・郵送のいずれかの手段で送付して審査を受けることになります。

 

・身分証明書

・会社謄本、決算書

・売掛先への請求書、成因資料

・入出金の通帳・当座勘定表

・小切手帳・手形帳、納税証明書

銀行通帳のイメージ図

 

 
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書類を送付し無事審査が通過したら、後は面談と契約を行うだけです。特に問題なければ(指定の口座に)買取金額から手数料が差し引かれた金額が振り込まれることになります。ここまで最短即日でいけますのでありがたいですよね。

 

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。 取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。 […]

まとめ

いかがでしたでしょうか?

今回は、「業界最安水準の手数料」で「大阪拠点ならでの人情味のある接客」に強みがある請求書買取サービス「エスコム」を紹介させてもらいました。

取引先からの入金がある前に立て替え払いが発生したり、取引先からの入金が遅れたりする場合にとてもありがたいサービスということを分かっていただけたと思います。

新規に起業したばかりでも融通してくれるので、ぜひ資金を上手くやり繰りし事業を軌道に乗せていってください!