アクセルファクター vs エスコム ファクタリング即日OKな人気2社を徹底比較!個人・フリーランスにおすすめ

おすすめ 従来の請求書買取ファクタリングより格段に早いタイミングで資金調達できる「注文書買取ファクタリング」がおすすめ!

注文書買取と請求書買取の違いを説明

注文書買取ファクタリング対応のおすすめ優良2社をご紹介!

 

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。なかでも、個人事業主やフリーランスに向けたサービスが近年注目を集めています。  

 

 
サイト管理人
そこで今回は、個人事業主やフリーランス向け(取引先に知られることがない)2社間ファクタリングに対応している人気サービスであるアクセルファクターエスコムを様々な側面から徹底比較してみたいと思います。最後まで読んでもらえると嬉しいです。

 

【結論】アクセルファクターとエスコムはどちらがおすすめ?

 

 
サイト管理人
まずは忙しい方のために本記事の結論からお伝えします。
結論まとめ

両サービスとも小口~大口までの請求書を簡単な手続きで即日中に買い取ってくれるサービスとなります。

どちらも甲乙付け難い優れたサービスですが、買取審査率(93%)、買取に必要な書類(少なめ)、面談不要、専属担当者の手厚いサポートを重視する方はアクセルファクター買取手数料(上限が10%)、大阪拠点ならではの人情味のある接客を重視する方はエスコムがオススメとなります。

 

【アクセルファクターとエスコムの比較表】
 アクセルファクター
エスコム
運営会社株式会社アクセルファクター株式会社エスコム
設立2018年8月2015年10月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス、法人
契約方法対面・郵送・オンライン対面・出張・郵送・オンライン
買取金額30万円~1億円30万円~1億円
手数料2%~20%5%~10%
入金スピード最短即日最短即日
買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書
債権譲渡登記審査結果により不要不要
面談不要必要
審査通過率93%非公開
独自の付加サービス専属担当の手厚いサポート特になし

 

 

【はじめに】請求書買取(ファクタリング)サービスとは?

 

既にサービスの仕組みをご存じの方は読み飛ばしてください。

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
サイト管理人
この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

アクセルファクターとは?

 

アクセルファクターは、柔軟かつ誠意ある審査(審査通過率9割以上)最短即日入金(5割以上)を実現しているファクタリング会社となっています。

年間相談件数3,000件買取申込額は290億円を超える実績があり、運用会社(株式会社アクセルファクター)も大手グループ資本のため健全経営が期待できます。

また、個人事業主でも専属担当が徹底サポートしてくれますので、ファクタリングが初めての方でも安心して利用できます。

【表:アクセルファクターの概要】
運営会社株式会社アクセルファクター手数料2%~20%
設立2018年8月入金スピード最短即日
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談不要
契約方法対面・郵送・オンライン審査通過率93%
買取金額 30万円~1億円独自のサービス専属担当の手厚いサポート

 

 
サイト管理人
アクセルファクターの評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
アクセルファクターについてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもあ[…]

 

エスコムとは?

 

エスコムは、手数料を安価な範囲5%~10%)で設定してくれているのに加え、大阪拠点ならでは人情味のある接客に強みがあり、顧客満足度98.5%、成約率87.5%、乗換満足度92.7%(2020年調査)と非常に高い実績をあげているサービスとなります。

拠点は大阪ですがオンラインでの手続きも選択できるため、地方の方でも利用できる全国対応可能サービスとなっています。

【表:S-COM(エスコム)の概要】
運営会社株式会社エスコム手数料5%~10%
設立非公開入金スピード最短即日
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談必要
契約方法対面・出張・郵送・オンライン審査通過率非公開
買取金額30万円~1億円独自のサービス特になし

 

 
サイト管理人
エスコムの評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
エスコムについてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

アクセルファクターとエスコムを徹底比較!

 

 
サイト管理人
ここからはアクセルファクターとエスコムを徹底的に比較していきたいと思います。まずは2サービスを比較表でまとめると次のようになります。
【アクセルファクターとエスコムの比較表】
 アクセルファクター
エスコム
運営会社株式会社アクセルファクター株式会社エスコム
設立2018年8月2015年10月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス、法人
契約方法対面・郵送・オンライン対面・出張・郵送・オンライン
買取金額30万円~1億円30万円~1億円
手数料2%~20%5%~10%
入金スピード最短即日最短即日
買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書
債権譲渡登記審査結果により不要不要
面談不要必要
審査通過率93%非公開
独自の付加サービス専属担当の手厚いサポート特になし

 

 
サイト管理人
ここからは比較表の各項目について丁寧に解説していきます。

【比較①】運営会社

アクセルファクター株式会社アクセルファクター
エスコム株式会社エスコム

株式会社アクセルファクターは、2018年に(大手)ネクステージグループのファクタリング事業部として設立されました。年間相談件数は3,000件、買取申込額は290億円を超える実績があり、今後も健全な経営が期待できます。

一方、株式会社エスコムは2015年に設立された会社ですが、顧客満足度98.5%、成約率87.5%、乗換満足度92.7%(2020年調査)と非常に高い実績をあげており、資金繰りに悩みを抱えている多くの個人事業主・フリーターに利用されています。

アクセルファクター、エスコム両社とも信頼と実績のある会社であり、(どちらも)安心して利用できるサービスと言えるでしょう。

【比較②】申し込み条件

アクセルファクター個人事業主、フリーランス、法人
エスコム個人事業主、フリーランス、法人

アクセルファクター、エスコムどちらも個人事業主、フリーランス、法人が利用可能なサービスとなっています。

【比較③】契約方法

アクセルファクター対面・郵送・オンライン
エスコム対面・出張・郵送・オンライン

契約手続きはファクタリングサービスごとに異なります。(対面・郵送・メール・オンラインなど)

アクセルファクターでは対面・郵送・オンラインでの手続きが可能となりますが、エスコムでは対面・出張・郵送・オンラインが可能となります。自宅(事務所)への出張をお願いしたい方はエスコムがおすすめとなります。

【比較④】買取金額

アクセルファクター30万円~1億円
エスコム30万円~1億円

ファクタリングサービスによって買取可能な請求書の金額は異なっています。

個人事業主・フリーランスと一括りに言っても、取引先との取引額は1万円から数百円以上まで様々あります。

アクセルファクター、エスコムどちらのサービスも30万円~1億円といった幅広い買取金額に対応してくれています。

【比較⑤】手数料

アクセルファクター2%~20%
エスコム5%~10%

ファクタリングサービスを利用する際は手数料が発生します。 (その手数料は後から支払うのではなく、買取金額から差し引かれることになります。)

そのため、なるべく買取額に近い金額を振り込んでもらうためには手数料の安いファクタリング会社を選ぶことが重要となります。

アクセルファクターでは2%~20%、エスコムでは5%~10%の買取手数料となっています。どちらも低めの買取手数料設定となっておりおすすめとなります。

【比較⑥】入金スピード

アクセルファクター最短即日
エスコム最短即日

申し込んでから買取金額を振り込んでもらうまでの時間も重要なポイントとなります。

取引先からの入金が遅れ緊急な資金調達が必要になった場合など、この入金スピードが非常に重要になってきます。

アクセルファクター、エスコムどちらも最短即日での入金スピードとなっており、どちらのサービスも自信を持っておすすめできます。

【比較⑦】買取に必要な書類

アクセルファクター身分証明書、請求書、通帳コピー
エスコム身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書

申し込みの際に提出する書類もファクタリングサービスによって異なります。

身分証明書と請求書だけでよいサービスから、事業の経営状況を示すための確定申告書や取引先と結んだ基本契約書などが必要となるサービスまで様々です。

アクセルファクターでは身分証明書、請求書、通帳コピーが必要ですが、エスコムでは加えて納税証明書、取引先との基本契約書などが必要となります。なるべく面倒な書類を準備したくないという方はアクセルファクターの方がおすすめとなります。

【比較⑧】面談

アクセルファクター不要
エスコム必要

申し込みの際に、対面もしくは電話・オンラインでの面談が必須となっているファクタリングサービスがあります。

アクセルファクターでは面談は不要ですが、エスコムでは面談は必要となります。

ファクタリング会社を訪問したり、面談でいろいろ聞かれるのが嫌な方はアクセルファクター、逆に、しっかり相談しながら買取ってもらいたい場合はエスコムがおすすめとなります。

【比較⑨】審査通過率

アクセルファクター93%
エスコム非公開

審査通過率はファクタリングサービスによって異なります。

審査基準に少しでも達しないと申し込みを却下するサービスでは当然審査通過率は低くなりますが、しっかりお客様の事業内容や経営状況を把握した上で柔軟に審査するサービスだと審査通過率は高くなります。

アクセルファクターでは審査通過率93%、エスコムでは非公開となっています。業界最高水準の審査通過率を実現しているアクセルファクターがおすすめとなりますが、迷っている場合はエスコムにも見積もりをお願いすることをおすすめします。

【比較⑩】独自の付加サービス

アクセルファクター専属担当の手厚いサポート
エスコム特になし

他社と差別化を図るため、各ファクタリングサービスは独自の付加サービスを提供していたりします。

アクセルファクターでは、専属担当の手厚いサポートを行ってくれるため、女性の個人事業主・フリーランスの方でも気軽に利用できるサービスとなっています。  

 

 

【参考】その他おすすめファクタリング会社10社の紹介

 

 
サイト管理人
今回紹介させてもらいました2社以外にもおすすめの会社がありますので、次の表(のリンク先の記事)を参考にしてください。
【その他おすすめファクタリング会社10社の紹介】
うりかけ堂
うりかけ堂のロゴ

うりかけ堂の口コミ/評判うりかけ堂とアクセルファクターの徹底比較
うりかけ堂とエスコムの徹底比較
MSFJ
MSFJのロゴ

MSFJの口コミ/評判MSFJとアクセルファクターの徹底比較
MSFJとエスコムの徹底比較
株式会社No.1

株式会社No.1の口コミ/評判株式会社No.1とアクセルファクターの徹底比較
株式会社No.1とエスコムの徹底比較
QuQuMo
QuQuMoのロゴ

QuQuMoの口コミ/評判QuQuMoとアクセルファクターの徹底比較
QuQuMoとエスコムの徹底比較
labol(旧nugget)
Labolのロゴ

labol(旧nugget)の口コミ/評判labol(旧nugget)とアクセルファクターの徹底比較
labol(旧nugget)とエスコムの徹底比較
ビートレーディング
ビートレーディングのロゴ

ビートレーディングの口コミ/評判ビートレーディングとアクセルファクターの徹底比較
ビートレーディングとエスコムの徹底比較
フリーナンス
フリーナンスのロゴ

フリーナンスの口コミ/評判フリーナンスとアクセルファクターの徹底比較
フリーナンスとエスコムの徹底比較
PayToday
PayTodayのロゴ

PayTodayの口コミ/評判PayTodayとアクセルファクターの徹底比較
PayTodayとエスコムの徹底比較
ベストファクター
ベストファクターのロゴ

ベストファクターの口コミ/評判ベストファクターとアクセルファクターの徹底比較
ベストファクターとエスコムの徹底比較
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の口コミ/評判ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とアクセルファクターの徹底比較
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とエスコムの徹底比較

 

結論・まとめ

いかがでしたでしょうか?

今回は、個人事業主・フリーランスにおすすめのファクタリングサービスである「アクセルファクター」と「エスコム」を徹底比較しました。

結論まとめ

両サービスとも小口~大口までの請求書を簡単な手続きで即日中に買い取ってくれるサービスとなります。

どちらも甲乙付け難い優れたサービスですが、買取審査率(93%)、買取に必要な書類(少なめ)、面談不要、専属担当者の手厚いサポートを重視する方はアクセルファクター買取手数料(上限が10%)、大阪拠点ならではの人情味のある接客を重視する方はエスコムがオススメとなります。

 

 
サイト管理人
ぜひあなたの事業に合ったファクタリングサービスをうまく活用しながら事業を軌道に乗せていってください!

 

関連 請求書買取より早い段階での資金調達は次の記事をご覧ください。

おすすめの(最新)注文書ファクタリングを知りたい

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。[…]