ファクタリング即日OK!フリーナンスの口コミ/評判を徹底調査|個人・フリーランスにおすすめ

おすすめ 従来の請求書買取ファクタリングより格段に早いタイミングで資金調達できる「注文書買取ファクタリング」がおすすめ!

注文書買取と請求書買取の違いを説明

注文書買取ファクタリング対応のおすすめ優良2社をご紹介!

 

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。簡単な手続きだけで、入金予定の売上を前倒して手に入れられるため、ここぞ!というときのために登録しておくと役立つこと間違いなし。

 

 
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今回は、(取引先に知られることがない)2社間ファクタリングに対応しているおすすめの請求書買取サービスFREENANCE(フリーナンス)をご紹介します。

 

【はじめに】請求書の買取(ファクタリング)サービスとは?

 

 
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まずは、請求書の買取(ファクタリング)サービスの仕組みについて簡単に説明しておきたいと思います。

 

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
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この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

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請求書買取サービス「フリーナンス」とは?

 

 
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それでは、おすすめの「フリーナンス」について簡単に紹介したいと思います。

 

FREENANCE(フリーナンス) は、GMOインターネットのグループ企業が運営する「フリーランス(個人事業主)」+「ファイナンス(資金調達)」がサービス名の由来で、フリーランスが抱えやすいお金と信用の問題を解決するために生まれた日本初のサービスです。

運営会社が(大手企業の)GMOインターネットのグループ企業のため安定経営も期待できます。

\ 即日請求書買取+あんしん補償! /

この「フリーナンス」がフリーランス・個人事業主の方におすすめな理由をまとめますと次のようになります。

  • フリーランスの方でも(請求書買取の)最短即日払いが可能
  • フリーランスの方に嬉しいあんしん補償付き(損害賠償保障、所得補償保険)
  • フリーナンス口座(専用口座)を使って取引することで手数料が安くなっていく

 

まずおすすめ理由1つ目ですが、他のファクタリング会社ではフリーランスの方の請求書買取は結構渋られたり審査に時間がかかったりしますが、そこはフリーランス重視のサービス。フリーナンスでは、フリーランスの方でもオンラインでのやり取りのみで(しかも買取手数料3~10%という手頃さで)最短即日払いが可能となっています。

おすすめ理由2つ目ですが、フリーランスの方にとって嬉しいあんしん補償付きといった点です。会社員なら会社の保険が守ってくれるかもしれませんが、フリーランスでは自分でなんとかしないといけません。そこをフリーナンスの会員になるだけで次の2つのような補償が受けられるんです。

  • あんしん補償:入会費・月額費も無料で、お仕事中の事故や納品物の欠陥を原因とする事故の補償(最高:5,000万円)だけでなく、情報漏えいや著作権侵害、偶然の事故による納期遅延などを原因とするフリーランス特有の事故の補償が受けられます。

あんしん補償の説明図

 

  • あんしん補償プラス:個人で加入するより60%もお得に加入できる。ケガや病気で働けなくなった場合、喪失する所得を最長1年間補償する保険です。お仕事中はもちろん、日常生活や旅行中のケガ・病気にいたるまで国内・海外を問わず365日・24時間補償されます。

あんしん補償プラスの説明図

 

おすすめ理由3つ目ですが、(維持手数料無料の)フリーナンス口座を取引などで使えば使うほど与信スコアが上がり手数料が安くなっていくです。さらに、このフリーナンス口座を使うことで取引先に信用を与えることができる、といったメリットもあります。フリーナンス口座開設にあたり、フリーナンス事務局側があなたが反社会勢力データベースに掲載されていないことを確認してくれるため、フリーナンス口座を持っていることが真っ当な事業者である証拠になるんです。後ろ盾がないフリーランスにとってはこのような大企業(GMOインターネットのグループ企業)に信用を与えてもらえるのはありがたいです。

 

 
サイト管理人
といったところで、その他の気になる項目も含めて表にまとめてみました。

運営会社GMOクリエイターネットワーク株式会社
〒150-8512 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
設立2002年4月
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人
契約方法オンライン
買取金額1万円~1,000万円
手数料3%~10%
入金スピード最短30分
買取に必要な書類身分証明書、請求書
債権譲渡登記不要
面談不要
審査通過率不明

 

【運営会社のオフィスの外観】

フリーナンス運営会社のオフィス外観
【オフィスの外観(引用:GMO MEDIA HPより)】

【運営会社の本社所在地】

それでは、次に「フリーナンス」の評判・口コミを見ていきたいと思います。

 

フリーナンスの評判・口コミは?

 

それでは「フリーナンス」の評判・口コミはどうでしょうか?ファクコミ(日本最大のファクタリング会社の口コミサイト)さんやTwitterから引用させてもらいました。

良い評判・口コミ

 
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良い評判・口コミには次のようなものがありました。フリーランスでも開業したばかりでも気軽に利用できるあんしん補償という他社にない強みがあるといった点で好評ですね。
 
安心して利用できました(個人事業主 製造業)
資金調達というのはもっと複雑なものだと思っていましたが、フリーナンスは手続きも料金体系もシンプルで、初めてでも難なく利用できました。顔の見えないサービスなので最初は不安だったものの、運営会社が大企業と知ってからはそうした不安もなくなりました。(ファクコミより引用)
少額でも扱ってくれます(個人事業主 広告・WEB制作業)
取り扱い可能な金額が非常に低く(たしか最低1万円からだったはず)、まさにフリーランス向けのサービスだと思いました。上限も設定されているようですが、主婦の片手間で仕事をやっている私にとっては気になりません。むしろ少額でもOKなことにメリットを感じています。振り込まれたお金は生活費の足しにしようと思っています。コロナで夫も色々大変なので、お金を好きな時に受け取れるサービスはありがたいです。(ファクコミより引用)
開業したばかりの事業主でも使える(個人事業主 広告・WEB制作業)
フリーナンスは開業1年目でも利用できるのが嬉しいですね。他のファクタリング会社では確定申告書の提出を求められたため、開業1年目の私では利用する事ができませんでした。また、審査前の段階で買取金額を教えてくれる所も便利だと感じました。金額に不満なら、その時点で中断できるわけですから。初めて使ってみましたが、特に不満はありません。また何かあったら利用しようかと思っています。(ファクコミより引用)
頼れる業者さんだと思います(個人事業主 建設業)
三回目ともなると手続きにかかる時間も短縮され、だいぶ利用しやすくなりました。 また、資金調達のみならずサポートも手厚い業者さんです。勤務中の損害の一部を補償してもらうことができました。 こうしたサポート体制は中小のファクタリング業者にはないので、後ろ盾がない個人事業主にとっては助かります。(ファクコミより引用)
利用するにつれて手数料が安くなる(個人事業主 不動産業)
今回で2回目のファクタリングになります。目的は給与の支払いです。初回よりは手数料も低くなったので継続してファクタリング利用を考えている方におすすめ。与信スコアというシステム上、1回限りの利用には向きませんが、利用するにつれて使い勝手が良くなっていく業者さんです。(ファクコミより引用)
個人事業主の味方!(個人事業主 広告・WEB制作業)
キャッシュフローの悪化により資金調達を行う必要がありましたが、個人事業主なのでどうしたものかと調べたところ、その際にフリーナンスのことを知りました。 フリーナンスは個人事業向けということで非常に安心感がありましたし、あんしん補償という他のところにはない強みがあるのも好印象です。審査も早くてすぐに入金されたので大きな不満はなく、困った時には積極的に利用したいと思いました。(ファクコミより引用)
フリーランスって過失でも不慮の事故でもお客様や取引先に損害を与えてしまうと、会社が守ってくれず自己責任になる点がリスク。でも、フリーナンスに登録すれば、情報漏えいや著作権侵害、納品物の瑕疵(システム不具合)などの事故を補償(最大500万円)する「あんしん補償」が無料付帯。オススメ。(Twitterより引用)
フリーナンス。月末・月初が平日だと驚きのスピードなんだな。先方が振込処理 → フリーナンス口座入金 → メインバンク入金 が1時間半で終了。(確認した時間だから、もっと速いのかも) ちなみに、そうじゃないときは週末振込。(Twitterより引用)

 

悪い評判・口コミ

 
サイト管理人
対して悪い評判・口コミは少しだけでした。オンライン面談や追加の書類を要求された初回は利用額を制限されるといった口コミがありましたが、事業種別や取引先の信用度によってはどうしても手続きが増えてしまうのは仕方ないかもしれませんね。
 
オンラインの割に時間が掛かる(会社規模小 建設業)
まず第一に、用意すべき書類はそれなりに多いです。請求書と通帳コピーだけで見積もりはできるようですが、当然決算書や契約書を提出したほうが審査上有利になる可能性が高まります。 加えて今回は月末に申し込んだため審査に時間が掛かり、即日入金は無理でした。手続きはオンラインなので時間を短縮できる部分がある一方、審査では待たされる可能性はあります。(ファクコミより引用)
なんだかんだで提出物は多い(個人事業主 広告・WEB制作業)
「エビデンスが多ければ多いほど審査で有利」との情報をネットで見かけたので、フリーナンスに実際に問い合わせてみました。どうやら契約書や発注書、納品物などが有効なエビデンスに該当するようです。あと取引先の担当者との連絡履歴(チャットやメッセンジャーなど)もあると良いと言われました。全部ネットで送れるのは便利ですが、提出物の用意に時間がかかったので、「即日払い」の恩恵はそれほど感じませんでした。(ファクコミより引用)
初回は利用額を制限されます(個人事業主 建設業)
会員登録したばかりだったので買取限度額が低く設定され、目標の金額を調達できませんでした。後から調べてみると当社が契約した4月は、コロナ感染拡大を受け利用限度額の引き上げが実施されていた期間だったようです。ということは通常期間中はさらに限度額が低いことになります。スピードはともかく、十分な金額を調達できるサービスとは言えません。ただキャンペーン中は手数料も下がっていたようで、通常より低コストでファクタリングできた点は良かったです。(ファクコミより引用)
フリーランスの保険、フリーナンスいいかなと思ったんだけど
・私の落ち度の有無にかかわらず、弁護士さんのお世話になるとき
・教室運営中に子どもが家財道具を壊してしまったとき
・就労中に私が怪我をしてしまったとき
あたりもあると良いなと。他に備えとくことあるかな・・・?(Twitterより引用)
無料で使える保険らしいけど、専用口座使うのが条件か・・
あと保険料支払いの時に何%か引かれるっぽい
まー副業でたまに受けるくらいだしな~いまのとこ(Twitterより引用)

 

次に、「フリーナンス」の新規アカウント作成手順について説明したいと思います。

 

フリーナンスの新規アカウント作成手順

 

 
サイト管理人
それでは、「フリーナンス」の新規アカウント作成手順について説明したいと思います。

 

まずは、FREENANCE(フリーナンス)のWebサイトにアクセスします。

 \ 即日請求書買取+あんしん補償! /

 

次のような画面が表示されたら、「新規登録」ボタンをクリック後、

フリーナンスのHPにて新規登録をクリック 

画面の一番下にある「無料会員登録」ボタンをクリックします。

無料会員登録ボタンをクリック

 

そして、会員登録画面にてお持ちのメールアドレスを入力し、「メールアドレスで無料会員登録」ボタンをクリックします。

会員登録画面にてメールアドレスを入力する

 

すぐに入力したメールアドレスにフリーナンスから自動メールが届くと思いますので、メール本文にある長いリンクをクリックし、起動したパスワード設定画面にてパスワードを入力し、規約に同意して「設定する」ボタンをクリックします。

会員登録画面にてパスワードを設定する

 

次に、電話番号による認証が必要となりますので、ご利用の電話番号を入力し「認証コードを取得」ボタンをクリックし、

電話番号を入力し認証する

 

電話に届いた6桁の認証コードを入力、「コードを送信」ボタンをクリックし認証がOKならば次の画面に進めます。

電話に届いた認証コードを入力する

 

次は利用者の情報登録画面になります。次の画面にて、①個人 / 法人を選択(必須)②氏名(漢字・カナ)(必須)③ペンネーム④屋号など⑤生年月日(必須)⑥性別(必須)⑦住所(必須)を入力し、

利用者情報を登録する

 

次に、⑧業種(必須)⑨業歴(必須)⑩請求書の平均請求額(必須)⑪月間平均売上(必須)、⑫(あなたの所有する)サイトのURLを入力し、「口座情報登録へ」ボタンをクリックします。

事業に関する情報を入力する

 

そして、口座情報登録画面にて、①銀行名(必須)②支店名(必須)③口座種別(必須)④口座番号(必須)⑤口座名義(必須)を入力し、「入力内容の確認へ」ボタンをクリックします。

口座情報を登録する

 

最後、公的身分証登録を行っていきます。これから先はスマホで登録作業を行いますので、表示されたQRコードをスマホのカメラなどで読み込んで登録ページへアクセスします。

公的身分証登録画面へ

 

スマホの画面で次のようなページが表示されたら「アップロードを始める」ボタンをクリック後、

公的身分証登録画面を表示

 

撮影したい公的身分証(運転免許証・マイナンバーカード・住民基本台帳カード)を選択し、ガイダンスに従ってスマホのカメラで撮影しアップロードします。(※撮影の際、身分証が認識されたら「GOOD」と画面に表示されます。)

公的身分証を選択しアップロード

 

そして無事公的身分証のアップロードが完了したら、「会員登録完了」ボタンをクリックして申し込み完了となります。  

 

 
サイト管理人
そして、登録内容の審査が完了したら登録したメールアドレスに審査結果が届きます。無事審査が通過したら、フリーナンスのサイトにログインし、次の書類を(サイト上で)アップロードして請求書買取を申し込むことになります。

 

・身分証明書

・入出金の通帳

・請求書など

銀行通帳のイメージ図

 

 
サイト管理人
書類をアップロードし無事審査が通過したら、(指定の口座に)買取金額から手数料が差し引かれた金額が振り込まれることになります。ここまで最短即日でいけるのはありがたいですよね。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

【参考】その他おすすめファクタリング会社11社の紹介&比較

 

 
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次に、その他おすすめの11社についてもまとめていますので、表のリンク先の記事を参考にして下さい。

 

まとめ

いかがでしたでしょうか?

今回は、フリーランスが抱えやすいお金と信用の問題を解決する請求書買取サービス「フリーナンス」を紹介させてもらいました。

取引先からの入金がある前に立て替え払いが発生したり、取引先からの入金が遅れたりする場合にとてもありがたいサービスということを分かっていただけたと思います。

新規に起業したばかりでも融通してくれるので、ぜひ資金を上手くやり繰りし事業を軌道に乗せていってください!

 

関連 請求書買取より早い段階での資金調達は次の記事をご覧ください。

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