labol(ラボル:旧nugget) vs ペイトナーファクタリング(旧yup先払い) ファクタリング即日OKな人気2社を徹底比較!個人・フリーランスにおすすめ

おすすめ 従来の請求書買取ファクタリングより格段に早いタイミングで資金調達できる「注文書買取ファクタリング」がおすすめ!

注文書買取と請求書買取の違いを説明

注文書買取ファクタリング対応のおすすめ優良2社をご紹介!

 

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。なかでも、個人事業主やフリーランスに向けたサービスが近年注目を集めています。

 

 
サイト管理人
そこで今回は、個人事業主やフリーランス向け(取引先に知られることがない)2社間ファクタリングに対応している人気サービスであるlabol(ラボル:旧nugget)ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)を様々な側面から徹底比較してみたいと思います。最後まで読んでもらえると嬉しいです。

 

【結論】labol(ラボル:旧nugget)とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)はどちらがおすすめ?

 

 
サイト管理人
まずは忙しい方のために本記事の結論からお伝えします。
結論まとめ

両サービスとも小口の請求書(1万円~)を簡単な手続きでスピーディに買い取ってくれるサービスとして小規模ビジネスを行っている個人事業主・フリーランスの方におすすめとなっております。

どちらも優れたサービスですが、(実際にサービスを使った個人事業主の私の結論として)買取金額、買取に必要な書類で上回っているペイトナーファクタリング(旧yup先払い)がオススメとなります。

 

【labol(ラボル:旧nugget)とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の比較表】
 labol(ラボル:旧nugget)

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)

運営会社株式会社セレスペイトナー株式会社
設立2005年1月2019年2月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス個人事業主、フリーランス、法人
契約方法オンラインオンライン
買取金額1万円~10万円(初回)1万円~15万円(初回)
手数料

一律10%

一律10%
入金スピード最短60分最短60分
買取に必要な書類身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)身分証明書、請求書
債権譲渡登記不要不要
面談不要不要
審査通過率非公開非公開
独自の付加サービス無料登録でマネーフォワード クラウド確定申告が3カ月無料特になし

 

 

【はじめに】請求書買取(ファクタリング)サービスとは?

 

既にサービスの仕組みをご存じの方は読み飛ばしてください。

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
サイト管理人
この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

labol(ラボル:旧nugget)とは?

 

labol(ラボル:旧nugget)は、東証一部上場の株式会社セレスが運営するフリーランス・個人事業主限定の、報酬を即日先払いする請求書買取サービスです。

Webにて会員登録後、請求書と取引エビデンス(取引先とのメールなど)をアップロードするだけで申し込みでき、最短60分であなたの口座に現金が振り込まれます。しかも 1万円~の少額の請求書にも対応しているので、開業したてのフリーランスにも使いやすいサービスとなっています。

【表:labol(ラボル:旧nugget)の概要】
運営会社株式会社セレス手数料一律10%
設立2005年1月入金スピード最短60分
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)
申し込み条件個人事業主、フリーランス面談不要
契約方法オンライン審査通過率非公開
買取金額 1万円~10万円(初回)独自のサービス無料登録でマネーフォワード クラウド確定申告が3カ月無料

 

 
サイト管理人
labol(ラボル:旧nugget)の評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
labol(ラボル:旧nugget)についてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもあ[…]

 

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とは?

 

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)は、 Webにて会員登録後、請求書アップロードから最短60分であなたの口座に現金を振り込んでもらえるサービスとなります。

1万円~の少額の請求書にも対応しているので、開業したてのフリーランスにも使いやすいサービスとなっています。

2019年設立とまだまだ若い会社ですが、資本金も1億4,800万円と大きく、既にMUFG・セブン銀行・freeeなどの大手企業と提携していることから信頼できる会社といえるでしょう。

【表:ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の概要】
運営会社ペイトナー株式会社手数料一律10%
設立2019年2月入金スピード最短60分
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談不要
契約方法オンライン審査通過率非公開
買取金額 1万円~15万円(初回)独自のサービス特になし

 

 
サイト管理人
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)についてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもあ[…]

 

labol(ラボル:旧nugget)とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)を徹底比較!

 

 
サイト管理人
ここからはlabol(ラボル:旧nugget)とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)を徹底的に比較していきたいと思います。まずは2サービスを比較表でまとめると次のようになります。
【labol(ラボル:旧nugget)とyup先払いの比較表】
 labol(ラボル:旧nugget)

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)

運営会社株式会社セレスペイトナー株式会社
設立2005年1月2019年2月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス個人事業主、フリーランス、法人
契約方法オンラインオンライン
買取金額1万円~10万円(初回)1万円~15万円(初回)
手数料一律10%一律10%
入金スピード最短60分最短60分
買取に必要な書類身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)身分証明書、請求書
債権譲渡登記不要不要
面談不要不要
審査通過率非公開非公開
独自の付加サービス無料登録でマネーフォワード クラウド確定申告が3カ月無料特になし

 

 
サイト管理人
ここからは比較表の各項目について丁寧に解説していきます。

【比較①】運営会社

labol(ラボル:旧nugget)株式会社セレス
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)ペイトナー株式会社

labol(ラボル:旧nugget)は東証一部上場の株式会社セレスが運営しているサービスですので健全経営が期待できます。

一方、ペイトナー株式会社(旧yup株式会社)は2019年設立のまだまだ若い会社ですが、資本金も1億4,800万円と大きく、既にMUFG・セブン銀行・freeeなどの大手企業と提携していることから信頼できる会社といえるでしょう。

そのため、どちらも安心して利用できると考えています。

ceresとyupのアイコン

【比較②】申し込み条件

labol(ラボル:旧nugget)個人事業主、フリーランス
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)個人事業主、フリーランス、法人

labol(ラボル:旧nugget)が個人事業主、フリーランス限定のサービスであるのに比べ、ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では個人事業主、フリーランスに加え法人でも利用可能となっています。

【比較③】契約方法

labol(ラボル:旧nugget)オンライン
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)オンライン

契約手続きはファクタリングサービスごとに異なります。(対面・郵送・メール・オンラインなど)

labol(ラボル:旧nugget)およびペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では、両サービスともオンラインで完結します。(そのため、対面や郵送での面倒な手続きは不要となります。)

【比較④】買取金額

labol(ラボル:旧nugget)1万円~10万円(初回)
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)1万円~15万円(初回)

ファクタリングサービスによって買取可能な請求書の金額は異なっています。

個人事業主・フリーランスと一括りに言っても、取引先との取引額は1万円から数百円以上まで様々あります。

labol(ラボル:旧nugget)では会員登録直後は上限額が10万円ですが、その後の与信状況に応じて買取可能額が拡大されます。

一方、ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では会員登録直後は上限額が15万円ですが、(labol(ラボル:旧nugget)と同じように)その後の与信状況に応じて買取可能額が拡大されます。

どちらも1万円からの少額の請求書に対応しているため、開業したてのフリーランスや個人事業主にも使いやすいサービスと言えるでしょう。

【比較⑤】手数料

labol(ラボル:旧nugget)一律10%
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)一律10%

ファクタリングサービスを利用する際は手数料が発生します。 (その手数料は後から支払うのではなく、買取金額から差し引かれることになります。)

そのため、なるべく買取額に近い金額を振り込んでもらうためには手数料の安いファクタリング会社を選ぶことが重要となります。

labol(ラボル:旧nugget)およびペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では、両サービスとも一律10%固定の手数料となっています。 

【比較⑥】入金スピード

labol(ラボル:旧nugget)最短60分
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)最短60分

申し込んでから買取金額を振り込んでもらうまでの時間も重要なポイントとなります。

取引先からの入金が遅れ緊急な資金調達が必要になった場合など、この入金スピードが非常に重要になってきます。

会員登録が完了している前提ですが、labol(ラボル:旧nugget)およびペイトナーファクタリング(旧yup先払い)ともに最短60分であり業界最速レベルの入金スピードとなっています。

入金スピードという面ではどちらのサービスも自信を持っておすすめできます。

【比較⑦】買取に必要な書類

labol(ラボル:旧nugget)身分証明書、請求書、発注書(エビデンス)
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)身分証明書、請求書

申し込みの際に提出する書類もファクタリングサービスによって異なります。

身分証明書と請求書だけでよいサービスから、事業の経営状況を示すための確定申告書や取引先と結んだ基本契約書などが必要となるサービスまで様々です。

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では身分証明書と請求書だけで大丈夫ですが、labol(ラボル:旧nugget)では身分証明書と請求書に加え、発注書などのエビデンスが必要となってきます。

なるべく面倒な書類を準備したくないという方はペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の方がおすすめとなります。

【比較⑧】面談

labol(ラボル:旧nugget)不要
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)不要

申し込みの際に、対面もしくは電話・オンラインでの面談が必須となっているファクタリングサービスがあります。

しっかりお客の事業内容、経営状況を把握した上で審査するサービスではどうしても面談が必要になってきます。

今回のlabol(ラボル:旧nugget)およびペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では入金スピードを最重視しているため、どちらも面談は不要となっています。

ファクタリング会社を訪問したり、面談でいろいろ聞かれるのが嫌な方は面談不要なこの2社はどちらもおすすめとなります。

【比較⑨】審査通過率

labol(ラボル:旧nugget)非公開
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)非公開

審査通過率はファクタリングサービスによって異なります。

審査基準に少しでも達しないと申し込みを却下するサービスでは当然審査通過率は低くなりますが、しっかりお客様の事業内容や経営状況を把握した上で柔軟に審査するサービスだと審査通過率は高くなります。

labol(ラボル:旧nugget)およびペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の審査通過率は非公開となっておりますが、どちらのサービスも入金スピードを重視しているためどちらかというと前者の審査のやり方に近いと言えます。(そのため、後者のサービスよりも審査通過率は低くなってしまいます。)

【比較⑩】独自の付加サービス

labol(ラボル:旧nugget)無料登録でマネーフォワード クラウド確定申告が3カ月無料
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)特になし

他社と差別化を図るため、各ファクタリングサービスは独自の付加サービスを提供していたりします。

例えば、labol(ラボル:旧nugget)では、無料会員登録するだけで「マネーフォワード クラウド確定申告」(通常月額1,280円)を3カ月無料で利用できる特典が付いています。特に開業したてのフリーランスの方にとってはありがたい特典ですね。

そのため、(そこまで大きな差ではありませんが)会員登録時に特典が付いているlabol(ラボル:旧nugget)に軍配が上がると思います。

 

 

【参考】その他おすすめファクタリング会社10社の紹介

 

 
サイト管理人
今回紹介させてもらいました2社以外にもおすすめの会社がありますので、次の表(のリンク先の記事)を参考にしてください。
【その他おすすめファクタリング会社10社の紹介】
アクセルファクター
アクセルファクターのロゴ

アクセルファクターの口コミ/評判アクセルファクターとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
アクセルファクターとlabol(旧nugget)の徹底比較
うりかけ堂
うりかけ堂のロゴ

うりかけ堂の口コミ/評判うりかけ堂とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
うりかけ堂とlabol(旧nugget)の徹底比較
エスコム
エスコムのロゴ

エスコムの口コミ/評判エスコムとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
エスコムとlabol(旧nugget)の徹底比較
MSFJ
MSFJのロゴ

MSFJの口コミ/評判MSFJとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
MSFJとlabol(旧nugget)の徹底比較
株式会社No.1

株式会社No.1の口コミ/評判株式会社No.1とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
株式会社No.1とlabol(旧nugget)の徹底比較
QuQuMo
QuQuMoのロゴ

QuQuMoの口コミ/評判QuQuMoとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
QuQuMoとlabol(旧nugget)の徹底比較
ビートレーディング
ビートレーディングのロゴ

ビートレーディングの口コミ/評判ビートレーディングとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
ビートレーディングとlabol(旧nugget)の徹底比較
フリーナンス
フリーナンスのロゴ

フリーナンスの口コミ/評判フリーナンスとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
フリーナンスとlabol(旧nugget)の徹底比較
PayToday
PayTodayのロゴ

PayTodayの口コミ/評判PayTodayとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
PayTodayとlabol(旧nugget)の徹底比較
ベストファクター
ベストファクターのロゴ

ベストファクターの口コミ/評判ベストファクターとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
ベストファクターとlabol(旧nugget)の徹底比較

 

結論・まとめ

いかがでしたでしょうか? 今回は、個人事業主・フリーランスにおすすめのファクタリングサービスである「フリーナンス」と「ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)」を徹底比較しました。

結論まとめ

両サービスとも小口の請求書(1万円~)を簡単な手続きでスピーディに買い取ってくれるサービスとして小規模ビジネスを行っている個人事業主・フリーランスの方におすすめとなっております。

どちらも優れたサービスですが、(実際にサービスを使った個人事業主の私の結論として)買取金額、買取に必要な書類で上回っているペイトナーファクタリング(旧yup先払い)がオススメとなります。

 

 
サイト管理人
ぜひあなたの事業に合ったファクタリングサービスをうまく活用しながら事業を軌道に乗せていってください!

 

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