ビートレーディング vs エスコム ファクタリング即日OKな人気2社を徹底比較!個人・フリーランスにおすすめ

おすすめ 従来の請求書買取ファクタリングより格段に早いタイミングで資金調達できる「注文書買取ファクタリング」がおすすめ!

注文書買取と請求書買取の違いを説明

注文書買取ファクタリング対応のおすすめ優良2社をご紹介!

 

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。なかでも、個人事業主やフリーランスに向けたサービスが近年注目を集めています。  

 

 
サイト管理人
そこで今回は、個人事業主やフリーランス向け(取引先に知られることがない)2社間ファクタリングに対応している人気サービスであるビートレーディングエスコムを様々な側面から徹底比較してみたいと思います。最後まで読んでもらえると嬉しいです。

 

【結論】ビートレーディングとエスコムはどちらがおすすめ?

 

 
サイト管理人
まずは忙しい方のために本記事の結論からお伝えします。
結論まとめ

両サービスとも小口~大口までの請求書を簡単な手続きで即日中に買い取ってくれるサービスとなります。

どちらも甲乙付け難い優れたサービスですが、買取審査率(98%)、買取に必要な書類(少なめ)、面談不要、担当者の手厚いサポートを重視する方はビートレーディング買取手数料(上限が10%)、大阪拠点ならではの人情味のある接客を重視する方はエスコムがオススメとなります。

 

【ビートレーディングとエスコムの比較表】
 ビートレーディング
エスコム
運営会社株式会社ビートレーディング株式会社エスコム
設立2012年4月2015年10月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス、法人
契約方法対面・出張・郵送・オンライン対面・出張・郵送・オンライン
買取金額10万円~上限なし30万円~1億円
手数料2%~20%5%~10%
入金スピード最短12時間最短即日
買取に必要な書類申込書、請求書、通帳コピー身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書
債権譲渡登記不要不要
面談不要必要
審査通過率98%非公開
独自の付加サービス女性専用オペレーター制度特になし

 

 

【はじめに】請求書買取(ファクタリング)サービスとは?

 

既にサービスの仕組みをご存じの方は読み飛ばしてください。

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
サイト管理人
この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

ビートレーディングとは?

 

ビートレーディングは、日経新聞の金融経済面トップでも紹介されたことがあるファクタリングが知られていなかった頃に創業した老舗企業となります。

業界最安水準の手数料(最低手数料2%~)かつスピード振り込み(最速12時間)に強みがあるだけでなく、個人事業主相手でも買取金額無制限(7億円の実績あり)といった個人事業主にも真摯に向き合ってくれる経験豊富な会社となっています。

また、専任女性オペレーター制度を導入しており、女性の個人事業主・フリーランスの方でも気軽に利用できるサービスとなっています。

【表:ビートレーディングの概要】
運営会社株式会社ビートレーディング手数料2%~20%
設立2012年4月入金スピード最短12時間
2社間買取に必要な書類申込書、請求書、通帳コピー
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談不要
契約方法対面・出張・郵送・オンライン審査通過率98%
買取金額10万円~上限なし独自のサービス女性専用オペレーター制度

 

 
サイト管理人
ビートレーディングの評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
ビートレーディングについてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

エスコムとは?

 

エスコムは、手数料を安価な範囲5%~10%)で設定してくれているのに加え、大阪拠点ならでは人情味のある接客に強みがあり、顧客満足度98.5%、成約率87.5%、乗換満足度92.7%(2020年調査)と非常に高い実績をあげているサービスとなります。

拠点は大阪ですがオンラインでの手続きも選択できるため、地方の方でも利用できる全国対応可能サービスとなっています。

【表:S-COM(エスコム)の概要】
運営会社株式会社エスコム手数料5%~10%
設立非公開入金スピード最短即日
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談必要
契約方法対面・出張・郵送・オンライン審査通過率非公開
買取金額30万円~1億円独自のサービス特になし

 

 
サイト管理人
エスコムの評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
エスコムについてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

ビートレーディングとエスコムを徹底比較!

 

 
サイト管理人
ここからはビートレーディングとエスコムを徹底的に比較していきたいと思います。まずは2サービスを比較表でまとめると次のようになります。
【ビートレーディングとエスコムの比較表】
 ビートレーディング
エスコム
運営会社株式会社ビートレーディング株式会社エスコム
設立2012年4月2015年10月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス、法人
契約方法対面・出張・郵送・オンライン対面・出張・郵送・オンライン
買取金額10万円~上限なし30万円~1億円
手数料2%~20%5%~10%
入金スピード最短12時間最短即日
買取に必要な書類申込書、請求書、通帳コピー身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書

債権譲渡登記

不要不要
面談不要必要
審査通過率98%非公開
独自の付加サービス女性専用オペレーター制度特になし

 

 
サイト管理人
ここからは比較表の各項目について丁寧に解説していきます。

【比較①】運営会社

ビートレーディング株式会社ビートレーディング
エスコム株式会社エスコム

ビートレーディングを運営している株式会社ビートレーディングは、日経新聞の金融経済面トップでも紹介されたこともある老舗のファクタリング会社です。月間契約数400件を超え、業績も右肩上がりとなっている業界のリーディング企業となっています。

一方、株式会社エスコムは2015年に設立された会社ですが、顧客満足度98.5%、成約率87.5%、乗換満足度92.7%(2020年調査)と非常に高い実績をあげており、資金繰りに悩みを抱えている多くの個人事業主・フリーターに利用されています。

ビートレーディング、エスコム両社とも信頼と実績のある会社であり、(どちらも)安心して利用できるサービスと言えるでしょう。

【比較②】申し込み条件

ビートレーディング個人事業主、フリーランス、法人
エスコム個人事業主、フリーランス、法人

ビートレーディング、エスコムどちらも個人事業主、フリーランス、法人が利用可能なサービスとなっています。

【比較③】契約方法

ビートレーディング対面・出張・郵送・オンライン
エスコム対面・出張・郵送・オンライン

契約手続きはファクタリングサービスごとに異なります。(対面・郵送・メール・オンラインなど)

ビートレーディング、エスコムともに対面・出張・郵送・オンラインでの手続きが可能となります。どちらとも複数の手続き手段を提供してくれています。

【比較④】買取金額

ビートレーディング10万円~上限なし
エスコム30万円~1億円

ファクタリングサービスによって買取可能な請求書の金額は異なっています。

個人事業主・フリーランスと一括りに言っても、取引先との取引額は1万円から数百円以上まで様々あります。

ビートレーディングでは10万円~上限なし、エスコムでは30万円~1億円の買取金額に対応しています。どちらも幅広い買取額に対応していますが、買取下限・上限額はビートレーディングに軍配が上がります。

【比較⑤】手数料

ビートレーディング2%~20%
エスコム5%~10%

ファクタリングサービスを利用する際は手数料が発生します。 (その手数料は後から支払うのではなく、買取金額から差し引かれることになります。)

そのため、なるべく買取額に近い金額を振り込んでもらうためには手数料の安いファクタリング会社を選ぶことが重要となります。

ビートレーディングでは2%~20%、エスコムでは5%~10%の買取手数料となっています。どちらも低めの買取手数料設定となっておりおすすめとなります。

【比較⑥】入金スピード

ビートレーディング最短12時間
エスコム最短即日

申し込んでから買取金額を振り込んでもらうまでの時間も重要なポイントとなります。

取引先からの入金が遅れ緊急な資金調達が必要になった場合など、この入金スピードが非常に重要になってきます。

ビートレーディングでは最短12時間、エスコムでは最短即日どちらも即日中での入金スピードとなっています。どちらのサービスも自信を持っておすすめできますが、ビートレーディングの方がより早い入金を期待できます。

【比較⑦】買取に必要な書類

ビートレーディング申込書、請求書、通帳コピー
エスコム身分証明書、請求書、通帳コピー、納税証明書、取引先との基本契約書

申し込みの際に提出する書類もファクタリングサービスによって異なります。

身分証明書と請求書だけでよいサービスから、事業の経営状況を示すための確定申告書や取引先と結んだ基本契約書などが必要となるサービスまで様々です。

ビートレーディングでは申込書、請求書、通帳コピーが必要ですが、エスコムでは加えて納税証明書、取引先との基本契約書などが必要となります。なるべく面倒な書類を準備したくないという方はビートレーディングの方がおすすめとなります。

【比較⑧】面談

ビートレーディング不要
エスコム必要

申し込みの際に、対面もしくは電話・オンラインでの面談が必須となっているファクタリングサービスがあります。

ビートレーディングでは面談は不要ですが、エスコムでは面談は必要となります。 ファクタリング会社を訪問したり、面談でいろいろ聞かれるのが嫌な方はビートレーディング、逆に、しっかり相談しながら買取ってもらいたい場合はエスコムがおすすめとなります。

【比較⑨】審査通過率

ビートレーディング98%
エスコム非公開

審査通過率はファクタリングサービスによって異なります。

審査基準に少しでも達しないと申し込みを却下するサービスでは当然審査通過率は低くなりますが、しっかりお客様の事業内容や経営状況を把握した上で柔軟に審査するサービスだと審査通過率は高くなります。

ビートレーディングでは審査通過率98%、エスコムでは非公開となっています。業界最高水準の審査通過率を実現しているビートレーディングがおすすめとなりますが、迷っている場合はエスコムにも見積もりをお願いすることをおすすめします。

【比較⑩】独自の付加サービス

ビートレーディング女性専用オペレーター制度
エスコム特になし

他社と差別化を図るため、各ファクタリングサービスは独自の付加サービスを提供していたりします。

ビートレーディングでは、専任女性オペレーター制度を導入しており、女性の個人事業主・フリーランスの方でも気軽に利用できるサービスとなっています。

 

 

【参考】その他おすすめファクタリング会社10社の紹介

 

 
サイト管理人
今回紹介させてもらいました2社以外にもおすすめの会社がありますので、次の表(のリンク先の記事)を参考にしてください。
【その他おすすめファクタリング会社10社の紹介】
アクセルファクター
アクセルファクターのロゴ

アクセルファクターの口コミ/評判アクセルファクターとビートレーディングの徹底比較
アクセルファクターとエスコムの徹底比較
うりかけ堂
うりかけ堂のロゴ

うりかけ堂の口コミ/評判うりかけ堂とビートレーディングの徹底比較
うりかけ堂とエスコムの徹底比較
MSFJ
MSFJのロゴ

MSFJの口コミ/評判MSFJとビートレーディングの徹底比較
MSFJとエスコムの徹底比較
株式会社No.1

株式会社No.1の口コミ/評判株式会社No.1とビートレーディングの徹底比較
株式会社No.1とエスコムの徹底比較
QuQuMo
QuQuMoのロゴ

QuQuMoの口コミ/評判QuQuMoとビートレーディングの徹底比較
QuQuMoとエスコムの徹底比較
labol(旧nugget)
Labolのロゴ

labol(旧nugget)の口コミ/評判labol(旧nugget)とビートレーディングの徹底比較
labol(旧nugget)とエスコムの徹底比較
フリーナンス
フリーナンスのロゴ

フリーナンスの口コミ/評判フリーナンスとビートレーディングの徹底比較
フリーナンスとエスコムの徹底比較
PayToday
PayTodayのロゴ

PayTodayの口コミ/評判PayTodayとビートレーディングの徹底比較
PayTodayとエスコムの徹底比較
ベストファクター
ベストファクターのロゴ

ベストファクターの口コミ/評判ベストファクターとビートレーディングの徹底比較
ベストファクターとエスコムの徹底比較
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の口コミ/評判ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とビートレーディングの徹底比較
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とエスコムの徹底比較

 

結論・まとめ

いかがでしたでしょうか?

今回は、個人事業主・フリーランスにおすすめのファクタリングサービスである「ビートレーディング」と「エスコム」を徹底比較しました。

結論まとめ

両サービスとも小口~大口までの請求書を簡単な手続きで即日中に買い取ってくれるサービスとなります。

どちらも甲乙付け難い優れたサービスですが、買取審査率(98%)、買取に必要な書類(少なめ)、面談不要、担当者の手厚いサポートを重視する方はビートレーディング買取手数料(上限が10%)、大阪拠点ならではの人情味のある接客を重視する方はエスコムがオススメとなります。

 

 
サイト管理人
ぜひあなたの事業に合ったファクタリングサービスをうまく活用しながら事業を軌道に乗せていってください!

 

関連 請求書買取より早い段階での資金調達は次の記事をご覧ください。

おすすめの(最新)注文書ファクタリングを知りたい

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。[…]