ファクタリング即日OK!MSFJの口コミ/評判を徹底調査|個人・フリーランスにおすすめ

おすすめ 従来の請求書買取ファクタリングより格段に早いタイミングで資金調達できる「注文書買取ファクタリング」がおすすめ!

注文書買取と請求書買取の違いを説明

注文書買取ファクタリング対応のおすすめ優良2社をご紹介!

 

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。簡単な手続きだけで、入金予定の売上を前倒して手に入れられるため、ここぞ!というときのために登録しておくと役立つこと間違いなし。

 

 
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今回は、(取引先に知られることがない)2社間ファクタリングに対応しているおすすめの請求書買取サービスMSFJをご紹介します。

 

【はじめに】請求書の買取(ファクタリング)サービスとは?

 

 
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まずは、請求書の買取(ファクタリング)サービスの仕組みについて簡単に説明しておきたいと思います。

 

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
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この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

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請求書買取サービス「MSFJ」とは?

 

 
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それでは、おすすめのMSFJについて簡単に紹介したいと思います。

 

MSFJは、個人事業主・フリーランスの方向けに最低買取金額10万円~上限500万円といった幅広い買取金額で利用できる「個人事業主専用ファクタリング」を提供しています。

大口も扱っているMSFJが敢えて個人向けに特化したサービスになりますので、審査基準などあらゆるところに気配りがみられるサービスとなっています。

\ 個人事業主様向けに特化したファクタリング! /

 

この「MSFJ」がフリーランス・個人事業主の方にもおすすめな理由をまとめますと次のようになります。

  • 個人事業主専用ファクタリング
  • 幅広い買取金額(下限:10万~上限:500万)
  • 業界最安水準の買取手数料(3.8%~9.8%)

 

まずおすすめ理由1つ目ですが、大口も扱っているMSFJ株式会社が個人事業主向けに準備したファクタリングサービスであるというです。法人と個人向けを同一サービスで提供している他社ファクタリングと比べると、審査基準も優しめに設定されています。他社では審査が通らなかったが株式会社No.1の個人事業主専用ファクタリングでは無事通過できた、といった口コミもありますね。

おすすめ理由2つ目ですが、10万円から500万円まで幅広い買取金額に対応している点です。個人事業主専用のサービスだと、初回申し込み時の上限が15万円といった会社も多々ありますが、MSFJさんのサービスでは500万という高額の上限を設定してくれています。事業拡大のために大口の取引先を相手にしようとしている個人事業主の方でも安心して利用できますね。

おすすめ理由3つ目ですが、買取手数料が業界最安水準(3.8%~9.8%)である点です。他社の個人事業主専用のサービスだと10%固定というサービスがいくつかありますが、MSFJさんでは1桁台の手数料で買い取ってくれます。(金額が大きくなると、この数パーセントが大きく影響してきますよね。)

契約事例としては次のような実績がありますね。(出典:MSFJホームページ)

業種資金調達額調達までの期間買取手数料
個人事業主 建設業(千葉県)100万円即日6.5%
個人事業主 内装業(埼玉県)30万円即日4.1%
個人事業主 システムエンジニア(東京都)60万円2日8.1%
個人事業主 運送業(福島県)300万円即日5.3%

 

 
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といったところで、その他の気になる項目も含めて表にまとめてみました。

運営会社MSFJ株式会社
〒171-0014 東京都 豊島区 池袋2-70-11 3階
設立2017年9月4日
申し込み条件個人事業主、フリーランス
契約方法対面・電話・オンライン
買取金額10万円~500万円
手数料3.8%~9.8%
入金スピード最短即日
買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー
債権譲渡登記不要
面談不要
審査通過率90.1%

 

【運営会社のオフィスの外観】

MSFJ運営会社のオフィス外観
【オフィスの外観(引用:Googleマップより)】

【運営会社の本社所在地】

それでは、次に「MSFJ」の評判・口コミを見ていきたいと思います。

 

MSFJの評判・口コミは?

 

それでは「MSFJ」の評判・口コミはどうでしょうか?ファクコミ(日本最大のファクタリング会社の口コミサイト)さんから引用させてもらいました。

良い評判・口コミ

 
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良い評判・口コミには次のようなものがありました。個人事業主に寄り添った審査、少額の買取も問題なし個人向けにしては安い手数料といった点で好評ですね。

 

個人向けではベスト(個人事業主 建設業)
「個人事業主に特化」と名がつくファクタリングに見積もりを依頼した上での感想です。その中では一番手数料が安かったですし、個人事業主に対する制限(調達可能額など)がきつくない点も気に入りました。個人経営とはいえ木造住宅の解体なら200万近く行くのが当たり前なので、そうした額の請求書を低い手数料で買い取ってもらえるというのは本当にありがたいです。対応は丁寧で、評価を下げるような欠点は見当たりませんでした。(ファクコミより引用)
少額でも問題ありません(個人事業主 広告・WEB制作業)
問題なく現金化ができました。個人で少額の場合ファクタリングは難しいと聞いていたのですが、そうした印象は特に受けなかったですね。面談はMSFJの本店で行い、スタッフさんの物腰は丁寧で印象は良かったです。聞かれたことは売掛先との関係性や資金の使用用途など。あとは私が個人事業主だからだと思うのですが、仕事内容についても細かく聞かれました。面談は契約を含めて1時間弱くらいでしょうか。契約後は早期に入金を確認できました。対応は素早い業者だと思います。(ファクコミより引用)
審査基準が優しかった(個人事業主 建設業)
従業員を雇っていない=信用力が低いという図式が成立するのはファクタリングでも同様らしく、他社では審査通過さえままならない状況でした。 そんな法人基準で審査する会社と比べると、ここの基準はだいぶ個人寄りだと思います。相場以下の手数料で請求書を売却できました。(ファクコミより引用)
手数料が安かった(個人事業主 不動産業)
個人の2社間で手数料が一桁というのはあんまり見ないです。こことは別に、複数の個人向けのファクタリング会社に簡易審査を申し込んだのですが、どこも10~15%程度でした。手数料以外の費用を請求されることもなかったですし、低コストで請求書を売却できて良かったです。ただ「最短当日の振り込み」は、よっぽどスムーズに行かない限りは厳しいのではないでしょうか。私の場合だと、書類の用意にかかった日数も含めて3日後に入金を確認しました。それでも十分早いとは思いますが。(ファクコミより引用)
2回目以降が楽(個人事業主 建設業)
1年ほど前、こちらにファクタリングを依頼したことがあります。今回はコロナ禍で財政的に苦しい中の利用でした。電話で「以前利用したことがある」と告げると、簡略化した手続きで申し込めました。また書類集めに奔走するのは手間だったので、こうした配慮はありがたいです。取引先や金額など請求書の内容も以前と大体同じだったのですが、手数料も多少安くなっていました。こちらも2回目とのことで割引かれたようです。個人事業主で気軽に利用できる業者は少ないので、今後も利用を検討しています。(ファクコミより引用)

 

悪い評判・口コミ

 
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対して悪い評判・口コミはほとんどありませんでした。担当者の方の接客姿勢個人宛の請求書は買取ってもらえないといったコメントがありました。

 

担当の方があまり良くなかったです(個人事業主 広告・WEB制作業)
自社サービスの良い点ばかりを強調する姿勢は、個人的にあまり好きにはなれません。デメリットに関する説明がほとんどなかったので、そちらはネット情報で補完しました。審査後は契約をかなり急かされている感じを受けましたし、何と言うか、自分本位な営業をする方なんだなと思いました。なんか悪いことばかり書いてしまいましたが、ファクタリングそのものはちゃんとしてます。担当さんの姿勢も、熱意があると言えなくもないです。(ファクコミより引用)
個人宛の請求書は難しい(個人事業主 建設業)
一戸建て、マンションを問わず幅広いリフォームを行っています。持続化給付金だけでは給与や事務所の家賃には足らず、ファクタリングで穴埋めすることにしました。請求書を何枚か見てもらったのですが、審査を通過したのは企業の協力工事店として手掛けた案件の請求書ばかり。それ以外は審査で買取を断れれてしまいました。ネットを調べると個人宛の請求書の買取は難しいみたいですし、やむを得ないとは思います。法人宛の請求書に関しては悪くない条件で買い取ってもらえました。(ファクコミより引用)

 

次に、「MSFJ」の請求書買取申し込み手順について説明したいと思います。

 

MSFJの買取申し込み手順

 

 
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それでは、「MSFJ」の買取申し込み手順について説明したいと思います。

 

まずは、MSFJのWebサイトにアクセスし、

 \ 個人事業主様向けに特化したファクタリング! /

 

次のような画面が表示され、「電話」もしくは「メール(WEB)のどちらかの手段でお問い合わせすることになります。

MSFJ個人事業主専門ファクタリングの問い合わせ

 

メール(WEB)での問い合わせの場合は、次のお問い合わせ画面にて、①会社名・屋号(必須)②会社代表番号(必須)③代表者携帯番号(必須)④住所(必須)⑤メールアドレス(必須)⑥お問い合わせ内容を入力し、「個人情報に同意して送信」ボタンをクリックします。

問い合わせ内容を入力

 

対して、電話での問い合わせの場合は、電話番号(0120-254-259)に電話して問い合わせることになります。(※電話料金は無料となります。)

 

 
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そして、担当の方と相談の上、買取申し込みをする場合は(次の)書類を送付して審査を受けることになります。

 

・身分証明書

・請求書(請求金額・入金日が確定しているものに限る)

・通帳のコピー

銀行通帳のイメージ図

 

 
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無事審査が通過したら買取条件を提示してもらい、特に問題なければ面談と契約手続きを行います。その後、指定の口座に買取金額から手数料が差し引かれた金額が振り込まれることになります。ここまで最短即日でいけますのでありがたいですよね。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

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【参考】その他おすすめファクタリング会社11社の紹介&比較

 

 
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次に、その他おすすめの11社についてもまとめていますので、表のリンク先の記事を参考にして下さい。

 

まとめ

いかがでしたでしょうか?

今回は、MSFJ株式会社が提供する個人事業主に特化したサービスである「個人事業主専用ファクタリング」を紹介させてもらいました。

取引先からの入金がある前に立て替え払いが発生したり、取引先からの入金が遅れたりする場合にとてもありがたいサービスということを分かっていただけたと思います。

新規に起業したばかりでも融通してくれるので、ぜひ資金を上手くやり繰りし事業を軌道に乗せていってください!

 

関連 請求書買取より早い段階での資金調達は次の記事をご覧ください。

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