ペイトナーファクタリング(旧yup先払い) vs MSFJ ファクタリング即日OKな人気2社を徹底比較!個人・フリーランスにおすすめ

おすすめ 従来の請求書買取ファクタリングより格段に早いタイミングで資金調達できる「注文書買取ファクタリング」がおすすめ!

注文書買取と請求書買取の違いを説明

注文書買取ファクタリング対応のおすすめ優良2社をご紹介!

 

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。なかでも、個人事業主やフリーランスに向けたサービスが近年注目を集めています。  

 

 
サイト管理人
そこで今回は、個人事業主やフリーランス向け(取引先に知られることがない)2社間ファクタリングに対応している人気サービスであるペイトナーファクタリング(旧yup先払い)MSFJを様々な側面から徹底比較してみたいと思います。最後まで読んでもらえると嬉しいです。

 

【結論】ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とMSFJはどちらがおすすめ?

 

 
サイト管理人
まずは忙しい方のために本記事の結論からお伝えします。
結論まとめ

両サービスとも個人事業主・フリーランスの方におすすめの優れたサービスとなります。

小口の請求書を、オンライン完結による手続きでスピーディに買い取って欲しい場合はペイトナーファクタリング(旧yup先払い)小口~大口までの請求書を、オンラインもしくは対面による手続きで割安な手数料で買い取って欲しい場合はMSFJがオススメとなります。

 

【ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とMSFJの比較表】
 ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)

MSFJ
運営会社ペイトナー株式会社MSFJ株式会社
設立2019年2月2017年9月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス
契約方法オンライン対面・郵送・オンライン
買取金額1万円~15万円(初回)10万円~500万円
手数料一律10%3.8%~9.8%
入金スピード最短60分最短即日
買取に必要な書類身分証明書、請求書身分証明書、請求書、通帳コピー
債権譲渡登記不要不要
面談不要不要
審査通過率非公開93%
独自の付加サービス特になし手数料のさらなる割引あり(コロナ支援など)

 

 

【はじめに】請求書買取(ファクタリング)サービスとは?

 

既にサービスの仕組みをご存じの方は読み飛ばしてください。

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
サイト管理人
この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

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ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とは?

 

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)は、 Webにて会員登録後、請求書アップロードから最短60分であなたの口座に現金を振り込んでもらえるサービスとなります。

1万円~の少額の請求書にも対応しているので、開業したてのフリーランスにも使いやすいサービスとなっています。

2019年設立とまだまだ若い会社ですが、資本金も1億4,800万円と大きく、既にMUFG・セブン銀行・freeeなどの大手企業と提携していることから信頼できる会社といえるでしょう。

【表:ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の概要】
運営会社ペイトナー株式会社手数料一律10%
設立2019年2月入金スピード最短60分
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談不要
契約方法オンライン審査通過率非公開
買取金額 1万円~15万円(初回)独自のサービス特になし

 

 
サイト管理人
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)についてもっと知りたい

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MSFJとは?

 

MSFJでは、個人事業主・フリーランスの方向けに最低買取金額10万円から上限500万といった幅広い買取金額で利用できる「個人事業主専用ファクタリング」を提供しています。

大口も扱っているMSFJが敢えて個人向けに特化したサービスになりますので、審査基準などあらゆるところに気配りがみられるサービスとなっています。

【表:MSFJの概要】
運営会社MSFJ株式会社手数料3.8%~9.8%
設立2017年9月入金スピード最短即日
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー
申し込み条件個人事業主、フリーランス面談不要
契約方法対面・郵送・オンライン審査通過率93%
買取金額 10万円~500万円独自のサービス手数料のさらなる割引あり(コロナ支援など)

 

 
サイト管理人
MSFJの評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
MSFJについてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもあ[…]

 

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とMSFJを徹底比較!

 

 
サイト管理人
ここからはペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とMSFJを徹底的に比較していきたいと思います。まずは2サービスを比較表でまとめると次のようになります。
【ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とMSFJの比較表】
 ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)

MSFJ
運営会社ペイトナー株式会社MSFJ株式会社
設立2019年2月2017年9月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス
契約方法オンライン対面・郵送・オンライン
買取金額1万円~15万円(初回)10万円~500万円
手数料一律10%3.8%~9.8%
入金スピード最短60分最短即日
買取に必要な書類身分証明書、請求書身分証明書、請求書、通帳コピー
債権譲渡登記不要不要
面談不要不要
審査通過率非公開93%
独自の付加サービス特になし手数料のさらなる割引あり(コロナ支援など)

 

 
サイト管理人
ここからは比較表の各項目について丁寧に解説していきます。

【比較①】運営会社

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)ペイトナー株式会社
MSFJMSFJ株式会社

ペイトナー株式会社(旧yup株式会社)は2019年設立のまだまだ若い会社ですが、資本金も1億4,800万円と大きく、既にMUFG・セブン銀行・freeeなどの大手企業と提携していることから信頼できる会社といえるでしょう。

一方、MSFJ株式会社は、資金繰り改善率92%、お客様満足度98%、累計実績1万件以上を誇っているファクタリング会社です。

どちらも勢いのあるサービスを展開しており、安心して利用できると考えています。

【比較②】申し込み条件

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)
個人事業主、フリーランス、法人
MSFJ個人事業主、フリーランス

MSFJが個人事業主、フリーランス限定のサービスであるのに比べ、ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では個人事業主、フリーランスに加え法人でも利用可能となっています。

【比較③】契約方法

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)オンライン
MSFJ対面・郵送・オンライン

契約手続きはファクタリングサービスごとに異なります。(対面・郵送・メール・オンラインなど)

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)ではオンラインでの手続きが可能となりますが、MSFJでは対面・郵送・オンラインが可能となります。対面での手続きがご希望の方はMSFJがおすすめとなります。

【比較④】買取金額

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)1万円~15万円(初回)
MSFJ10万円~500万円

ファクタリングサービスによって買取可能な請求書の金額は異なっています。

個人事業主・フリーランスと一括りに言っても、取引先との取引額は1万円から数百円以上まで様々あります。

MSFJでは10万円~500万円までの幅広い買取額に対応しております。 対してペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では会員登録直後は上限額が15万円ですが、その後の与信状況に応じて買取可能額が拡大されます。数十万以上の額の請求書を扱う方には、MSFJがおすすめとなります。

【比較⑤】手数料

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)一律10%
MSFJ3.8%~9.8%

ファクタリングサービスを利用する際は手数料が発生します。 (その手数料は後から支払うのではなく、買取金額から差し引かれることになります。)

そのため、なるべく買取額に近い金額を振り込んでもらうためには手数料の安いファクタリング会社を選ぶことが重要となります。

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では一律10%固定の手数料となっていますが、MSFJでは3.8%~9.8%といった業界最安値水準の手数料となっています。 そのため、何回も利用する可能性があるならMSFJに軍配が上がります。

【比較⑥】入金スピード

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)最短60分
MSFJ最短即日

申し込んでから買取金額を振り込んでもらうまでの時間も重要なポイントとなります。

取引先からの入金が遅れ緊急な資金調達が必要になった場合など、この入金スピードが非常に重要になってきます。

会員登録が完了している前提ですが、ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では最短60分、MSFJでは最短即日どちらも即日中での入金スピードとなっています。どちらのサービスも自信を持っておすすめできますが、ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の方がより早い入金を期待できます。

【比較⑦】買取に必要な書類

yup先払い身分証明書、請求書
MSFJ身分証明書、請求書、通帳コピー

申し込みの際に提出する書類もファクタリングサービスによって異なります。

身分証明書と請求書だけでよいサービスから、事業の経営状況を示すための確定申告書や取引先と結んだ基本契約書などが必要となるサービスまで様々です。

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)では身分証明書、請求書が必要ですが、MSFJはそれに加え、通帳コピーが必要となってきます。なるべく面倒な書類を準備したくないという方はペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の方がおすすめとなります。

【比較⑧】面談

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)不要
MSFJ不要

申し込みの際に、対面もしくは電話・オンラインでの面談が必須となっているファクタリングサービスがあります。

しっかりお客の事業内容、経営状況を把握した上で審査するサービスではどうしても面談が必要になってきます。

今回のペイトナーファクタリング(旧yup先払い)およびMSFJでは入金スピードを最重視しているため、どちらも面談は不要となっています。ファクタリング会社を訪問したり、面談でいろいろ聞かれるのが嫌な方は面談不要なこの2社はどちらもおすすめとなります。

【比較⑨】審査通過率

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)非公開
MSFJ93%

審査通過率はファクタリングサービスによって異なります。

審査基準に少しでも達しないと申し込みを却下するサービスでは当然審査通過率は低くなりますが、しっかりお客様の事業内容や経営状況を把握した上で柔軟に審査するサービスだと審査通過率は高くなります。

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の審査通過率は非公開となっておりますが、MSFJでは業界最高水準の審査通過率93%となっております。買取の際、担当者としっかり相談できるMSFJの方が審査通過率が高くなっています。

【比較⑩】独自の付加サービス

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)特になし
MSFJ手数料のさらなる割引あり(コロナ支援など)

他社と差別化を図るため、各ファクタリングサービスは独自の付加サービスを提供していたりします。

MSFJではコロナ支援などで手数料のさらなる割引を実施してくれたりします。厳しい状況を理解し、個人事業主に寄り添ってくれるサービスとなっています。  

 

 

【参考】その他おすすめファクタリング会社10社の紹介

 

 
サイト管理人
今回紹介させてもらいました2社以外にもおすすめの会社がありますので、次の表(のリンク先の記事)を参考にしてください。
【その他おすすめファクタリング会社10社の紹介】
アクセルファクター
アクセルファクターのロゴ

アクセルファクターの口コミ/評判アクセルファクターとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
アクセルファクターとMSFJの徹底比較
うりかけ堂
うりかけ堂のロゴ

うりかけ堂の口コミ/評判うりかけ堂とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
うりかけ堂とMSFJの徹底比較
エスコム
エスコムのロゴ

エスコムの口コミ/評判エスコムとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
エスコムとMSFJの徹底比較
株式会社No.1

株式会社No.1の口コミ/評判株式会社No.1とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
株式会社No.1とMSFJの徹底比較
QuQuMo
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QuQuMoの口コミ/評判QuQuMoとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
QuQuMoとMSFJの徹底比較
labol(旧nugget)
Labolのロゴ

labol(旧nugget)の口コミ/評判labol(旧nugget)とペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
labol(旧nugget)とMSFJの徹底比較
ビートレーディング
ビートレーディングのロゴ

ビートレーディングの口コミ/評判ビートレーディングとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
ビートレーディングとMSFJの徹底比較
フリーナンス
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フリーナンスの口コミ/評判フリーナンスとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
フリーナンスとMSFJの徹底比較
PayToday
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PayTodayの口コミ/評判PayTodayとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
PayTodayとMSFJの徹底比較
ベストファクター
ベストファクターのロゴ

ベストファクターの口コミ/評判ベストファクターとペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の徹底比較
ベストファクターとMSFJの徹底比較

 

結論・まとめ

いかがでしたでしょうか?

今回は、個人事業主・フリーランスにおすすめのファクタリングサービスである「ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)」と「MSFJ」を徹底比較しました。

結論まとめ

両サービスとも個人事業主・フリーランスの方におすすめの優れたサービスとなります。

小口の請求書を、オンライン完結による手続きでスピーディに買い取って欲しい場合はペイトナーファクタリング(旧yup先払い)小口~大口までの請求書を、オンラインもしくは対面による手続きで割安な手数料で買い取って欲しい場合はMSFJがオススメとなります。

 

 
サイト管理人
ぜひあなたの事業に合ったファクタリングサービスをうまく活用しながら事業を軌道に乗せていってください!

 

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