株式会社No.1 vs ビートレーディング ファクタリング即日OKな人気2社を徹底比較!個人・フリーランスにおすすめ

おすすめ 従来の請求書買取ファクタリングより格段に早いタイミングで資金調達できる「注文書買取ファクタリング」がおすすめ!

注文書買取と請求書買取の違いを説明

注文書買取ファクタリング対応のおすすめ優良2社をご紹介!

 

フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。

取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありうるため、キャッシュフローが一時的に回らなくなってしまうことがあります。

フリーランス・個人事業主が資金で悩む姿

 

そんなときに便利なのが、銀行ローンなどを使うよりも安全かつ手軽な資金調達方法として注目されている請求書買取(ファクタリング)サービスです。なかでも、個人事業主やフリーランスに向けたサービスが近年注目を集めています。

 

 
サイト管理人
そこで今回は、個人事業主やフリーランス向け(取引先に知られることがない)2社間ファクタリングに対応している人気サービスである株式会社No.1ビートレーディングを様々な側面から徹底比較してみたいと思います。最後まで読んでもらえると嬉しいです。

 

【結論】株式会社No.1とビートレーディングはどちらがおすすめ?

 

 
サイト管理人
まずは忙しい方のために本記事の結論からお伝えします。
結論まとめ

両サービスとも中規模以上のビジネスを行っている個人事業主・フリーランスの方におすすめのファクタリングサービスです。

どちらも甲乙付け難い優れたサービスですが、買取手数料、入金スピードを重視する方は株式会社No.1買取に必要な書類(の少なさ)、審査通過率、豊富な経験を持つ担当者のサポートを重視するビートレーディングがオススメとなります。

 

【株式会社No.1とビートレーディングの比較表】
 株式会社No.1
ビートレーディング
運営会社株式会社No.1株式会社ビートレーディング
設立2016年1月2012年4月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス、法人
契約方法対面・電話・オンライン可能対面・出張・郵送・オンライン
買取金額10万円~5,000万円10万円~上限なし
手数料1%~15%2%~20%
入金スピード最短60分最短12時間
買取に必要な書類身分証明書、請求書、発注書、通帳コピー、確定申告書、取引先との基本契約書など申込書、請求書、通帳コピー
債権譲渡登記必要(保留可能)不要
面談必要不要
審査通過率90%以上98%
独自の付加サービス初回買取手数料の割引、他社より高額買取保証など女性専用オペレーター制度

 

 

【はじめに】請求書買取(ファクタリング)サービスとは?

 

既にサービスの仕組みをご存じの方は読み飛ばしてください。

請求書の買取(ファクタリング)サービスとは、経済産業省も利用促進している「借りない資金調達」と呼ばれている“請求書(売掛金)を譲渡して現金化できるサービス”を言います。 具体的に図を用いて説明すると次のような仕組みとなります。

ファクタリングの仕組み
【2社間ファクタリングの説明図】
  1. お客様がお客様の取引先に請求書を送付する
  2. お客様がファクタリング会社に請求書を送って買取を依頼する
  3. ファクタリング会社による買取審査通過後、お客様の口座に買取金額が入金される
  4. お客様の取引先がお客様に入金する
  5. 期日までにお客様がファクタリング会社に振込する

 

 
サイト管理人
この仕組みにより、取引先からの入金を待たずして早期に売上金を回収でき、キャッシュフローを改善させることができます。銀行融資とは違い、赤字や負債が返済できない状況でも利用することができ、直近の資金繰りに不安を抱いている経営者にとって魅力的な資金調達方法となっています。

 

関連 厳選した請求書買取サービスを次の記事で紹介していますので合わせてご覧下さい。

その他おすすめのファクタリング会社を知りたい

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株式会社No.1とは?

 

株式会社No.1では、「業界最低水準の手数料1%~」「スピード審査で最短60分での振り込み」を売りにした個人事業主専用ファクタリングを提供しています。

法人と個人向けを同一サービスで提供している他社ファクタリングと比べると、審査基準が少し優しめな設定となっています。

また、リピート率88%、顧客満足度92%と共に非常に高く、その名の通り、ナンバーワンを目指した請求書買取サービスとなります。

【表:株式会社No.1の概要】
運営会社株式会社No.1手数料1%~15%
設立2016年1月入金スピード最短60分
2社間買取に必要な書類身分証明書、請求書、通帳コピー、確定申告書、取引先との基本契約書など
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談必要
契約方法対面・電話・オンライン可能審査通過率90%以上
買取金額 10万円~5,000万円独自のサービス初回買取手数料の割引、他社より高額買取保証など

 

 
サイト管理人
株式会社No.1の評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
株式会社No.1についてもっと知りたい

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ビートレーディングとは?

 

ビートレーディングは、日経新聞の金融経済面トップでも紹介されたことがあるファクタリングが知られていなかった頃に創業した老舗企業となります。

業界最安水準の手数料(最低手数料2%~)かつスピード振り込み(最速12時間)に強みがあるだけでなく、個人事業主相手でも買取金額無制限(7億円の実績あり)といった個人事業主にも真摯に向き合ってくれる経験豊富な会社となっています。

また、専任女性オペレーター制度を導入しており、女性の個人事業主・フリーランスの方でも気軽に利用できるサービスとなっています。

【表:ビートレーディングの概要】
運営会社株式会社ビートレーディング手数料2%~20%
設立2012年4月入金スピード最短12時間
2社間買取に必要な書類申込書、請求書、通帳コピー
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人面談不要
契約方法対面・出張・郵送・オンライン審査通過率98%
買取金額10万円~上限なし独自のサービス女性専用オペレーター制度

 

 
サイト管理人
ビートレーディングの評判/口コミや申し込み方法について知りたい方は次の記事をご覧ください。
ビートレーディングについてもっと知りたい

[sc name="recommend-po-factoring"][/sc]フリーランスや個人事業主の多くが一度は悩む資金調達。取引先によっては、せっかく仕事をしても売上の振り込みが数ヶ月先になってしまうケースもありう[…]

 

株式会社No.1とビートレーディングを徹底比較!

 

 
サイト管理人
ここからは株式会社No.1とビートレーディングを徹底的に比較していきたいと思います。まずは2サービスを比較表でまとめると次のようになります。
【株式会社No.1とビートレーディングの比較表】
 株式会社No.1
ビートレーディング
運営会社株式会社No.1株式会社ビートレーディング
設立2016年1月2012年4月
2社間
申し込み条件個人事業主、フリーランス、法人個人事業主、フリーランス、法人
契約方法対面・電話・オンライン可能対面・出張・郵送・オンライン
買取金額10万円~5,000万円10万円~上限なし
手数料1%~15%2%~20%
入金スピード最短60分最短12時間
買取に必要な書類身分証明書、請求書、発注書、通帳コピー、確定申告書、取引先との基本契約書など申込書、請求書、通帳コピー
債権譲渡登記

必要(保留可能)

不要
面談必要不要
審査通過率90%以上98%
独自の付加サービス初回買取手数料の割引、他社より高額買取保証など女性専用オペレーター制度

 

 
サイト管理人
ここからは比較表の各項目について丁寧に解説していきます。

【比較①】運営会社

株式会社No.1株式会社No.1
ビートレーディング株式会社ビートレーディング

株式会社No.1も2018年に設立された若い会社ですが、リピート率88%、顧客満足度92%と共に非常に高く、資金繰りに悩みを抱えている多くの個人事業主・フリーターに利用されています。

一方、ビートレーディングを運営している株式会社ビートレーディングは、日経新聞の金融経済面トップでも紹介されたこともある老舗のファクタリング会社です。月間契約数400件を超え、業績も右肩上がりとなっている業界のリーディング企業となっています。

どちらも勢いのあるサービスを展開しており、安心して利用できると考えています。

【比較②】申し込み条件

株式会社No.1個人事業主、フリーランス、法人
ビートレーディング個人事業主、フリーランス、法人

株式会社No.1およびビートレーディングともに個人事業主、フリーランスに加え法人でも利用可能となっています。

【比較③】契約方法

株式会社No.1対面・電話・オンライン可能
ビートレーディング対面・出張・郵送・オンライン

契約手続きはファクタリングサービスごとに異なります。(対面・郵送・メール・オンラインなど)

株式会社No.1では対面・電話・オンラインが可能となりますが、ビートレーディングでは対面・出張・郵送・オンラインでの手続きが可能となっています。

【比較④】買取金額

株式会社No.110万円~5,000万円
ビートレーディング10万円~上限なし

ファクタリングサービスによって買取可能な請求書の金額は異なっています。

個人事業主・フリーランスと一括りに言っても、取引先との取引額は1万円から数百円以上まで様々あります。

株式会社No.1では10万円~5,000万円、ビートレーディングでは10万円~上限なしといった買取金額となっています。

どちらも少額~高額まで幅広い買取金額に対応しているため、小口~大口の請求書を取り扱うフリーランスや個人事業主にも使いやすいサービスと言えるでしょう。

【比較⑤】手数料

株式会社No.11%~15%
ビートレーディング2%~20%

ファクタリングサービスを利用する際は手数料が発生します。 (その手数料は後から支払うのではなく、買取金額から差し引かれることになります。)

そのため、なるべく買取額に近い金額を振り込んでもらうためには手数料の安いファクタリング会社を選ぶことが重要となります。

株式会社No.1では手数料1%~15%であるのに対して、ビートレーディングは手数料2%~20%となっており、両サービスとも業界最低水準の手数料となっています。

【比較⑥】入金スピード

株式会社No.1最短60分
ビートレーディング最短12時間

申し込んでから買取金額を振り込んでもらうまでの時間も重要なポイントとなります。

取引先からの入金が遅れ緊急な資金調達が必要になった場合など、この入金スピードが非常に重要になってきます。

会員登録が完了している前提ですが、株式会社No.1では最短60分、ビートレーディングでは最短12時間であり、どちらも即日中の入金スピードとなっています。

どちらのサービスも自信を持っておすすめできますが、株式会社No.1の方がより早い入金を期待できます。

【比較⑦】買取に必要な書類

株式会社No.1身分証明書、請求書、発注書、通帳コピー、確定申告書、取引先との基本契約書など
ビートレーディング申込書、請求書、通帳コピー

申し込みの際に提出する書類もファクタリングサービスによって異なります。

身分証明書と請求書だけでよいサービスから、事業の経営状況を示すための確定申告書や取引先と結んだ基本契約書などが必要となるサービスまで様々です。

ビートレーディングでは申込書、請求書、通帳コピーが必要ですが、株式会社No.1ではそれに加え、発注書、確定申告書、取引先との基本契約書なども必要となってきます。

なるべく面倒な書類を準備したくないという方はビートレーディングの方がおすすめとなります。

【比較⑧】面談

株式会社No.1必要
ビートレーディング不要

申し込みの際に、対面もしくは電話・オンラインでの面談が必須となっているファクタリングサービスがあります。

ビートレーディングでは面談は不要ですが、株式会社No.1では必要となります。ファクタリング会社との面談が面倒という方はビートレーディングをおすすめします。

【比較⑨】審査通過率

株式会社No.190%以上
ビートレーディング98%

審査通過率はファクタリングサービスによって異なります。

審査基準に少しでも達しないと申し込みを却下するサービスでは当然審査通過率は低くなりますが、しっかりお客様の事業内容や経営状況を把握した上で柔軟に審査するサービスだと審査通過率は高くなります。

株式会社No.1は審査通過率90%以上、ビートレーディングは審査通過率98%となっており、両社とも個人事業主・フリーランスにも柔軟な審査を行ってくれます。

【比較⑩】独自の付加サービス

株式会社No.1初回買取手数料の割引、他社より高額買取保証など
ビートレーディング女性専用オペレーター制度

他社と差別化を図るため、各ファクタリングサービスは独自の付加サービスを提供していたりします。

株式会社No.1では初めてご利用の方にお得な割引特典を用意してくれています。「初回買取手数料50%割引」もしくは「他社より高額買取保証」の二つの特典から選び、初回の買取手数料や買取額をお得にすることができます。

株式会社No.1のお得な特典

その他にも、(株式会社No.1では)他社からの乗り換えシュミレーションを実施してくれるなど、お客様の判断材料をデータとしてきっちり示してくれるところも信頼できる会社ということが分かりますね。

一方、ビートレーディングでは、専任女性オペレーター制度を導入しており、女性の個人事業主・フリーランスの方でも気軽に利用できるサービスとなっています。

 

 

【参考】その他おすすめファクタリング会社10社の紹介

 

 
サイト管理人
今回紹介させてもらいました2社以外にもおすすめの会社がありますので、次の表(のリンク先の記事)を参考にしてください。
【その他おすすめファクタリング会社10社の紹介】
アクセルファクター
アクセルファクターのロゴ

アクセルファクターの口コミ/評判アクセルファクターとビートレーディングの徹底比較
アクセルファクターと株式会社No.1の徹底比較
うりかけ堂
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うりかけ堂の口コミ/評判うりかけ堂とビートレーディングの徹底比較
うりかけ堂と株式会社No.1の徹底比較
エスコム
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エスコムの口コミ/評判エスコムとビートレーディングの徹底比較
エスコムと株式会社No.1の徹底比較
MSFJ
MSFJのロゴ

MSFJの口コミ/評判MSFJとビートレーディングの徹底比較
MSFJと株式会社No.1の徹底比較
QuQuMo
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QuQuMoの口コミ/評判QuQuMoとビートレーディングの徹底比較
QuQuMoと株式会社No.1の徹底比較
labol(旧nugget)
Labolのロゴ

labol(旧nugget)の口コミ/評判labol(旧nugget)とビートレーディングの徹底比較
labol(旧nugget)と株式会社No.1の徹底比較
フリーナンス
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フリーナンスの口コミ/評判フリーナンスとビートレーディングの徹底比較
フリーナンスと株式会社No.1の徹底比較
PayToday
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PayTodayの口コミ/評判PayTodayとビートレーディングの徹底比較
PayTodayと株式会社No.1の徹底比較
ベストファクター
ベストファクターのロゴ

ベストファクターの口コミ/評判ベストファクターとビートレーディングの徹底比較
ベストファクターと株式会社No.1の徹底比較
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)の口コミ/評判ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)とビートレーディングの徹底比較
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)と株式会社No.1の徹底比較

 

結論・まとめ

いかがでしたでしょうか?

今回は、個人事業主・フリーランスにおすすめのファクタリングサービスである「株式会社No.1」と「ビートレーディング」を徹底比較しました。

結論まとめ

両サービスとも中規模以上のビジネスを行っている個人事業主・フリーランスの方におすすめのファクタリングサービスです。

どちらも甲乙付け難い優れたサービスですが、買取手数料、入金スピードを重視する方は株式会社No.1買取に必要な書類(の少なさ)、審査通過率、豊富な経験を持つ担当者のサポートを重視するビートレーディングがオススメとなります。

 

 
サイト管理人
ぜひあなたの事業に合ったファクタリングサービスをうまく活用しながら事業を軌道に乗せていってください!

 

関連 請求書買取より早い段階での資金調達は次の記事をご覧ください。

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